Tìm kiếm
Chương XIV Luật Các tổ chức tín dụng 2024: Quản lí nhà nước
| Số hiệu: | 32/2024/QH15 | Loại văn bản: | Luật |
| Nơi ban hành: | Quốc hội | Người ký: | Vương Đình Huệ |
| Ngày ban hành: | 18/01/2024 | Ngày hiệu lực: | 01/07/2024 |
| Ngày công báo: | 02/03/2024 | Số công báo: | Từ số 369 đến số 370 |
| Lĩnh vực: | Tiền tệ - Ngân hàng | Tình trạng: | Còn hiệu lực |
TÓM TẮT VĂN BẢN
Trách nhiệm của tổ chức tín dụng trong việc bảo vệ quyền lợi của khách hàng
Ngày 18/01/2024, tại kỳ họp bất thường lần thứ 05, Quốc hội khóa XV đã thông qua Luật Các tổ chức tín dụng 2024.
Trách nhiệm của tổ chức tín dụng trong việc bảo vệ quyền lợi của khách hàng
Theo đó, trách nhiệm của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài trong việc bảo vệ quyền lợi của khách hàng bao gồm:
- Tham gia bảo hiểm tiền gửi, quỹ bảo đảm an toàn hệ thống quỹ tín dụng nhân dân theo quy định của pháp luật và công bố công khai việc tham gia bảo hiểm tiền gửi tại trụ sở chính và chi nhánh.
- Tạo thuận lợi cho khách hàng gửi và rút tiền, bảo đảm thanh toán đủ, đúng hạn tiền gốc, lãi của khoản tiền gửi theo thỏa thuận phù hợp với quy định của pháp luật.
- Từ chối việc điều tra, phong tỏa, cầm giữ, trích chuyển tiền gửi của khách hàng, trừ trường hợp có yêu cầu của cơ quan nhà nước có thẩm quyền theo quy định của luật hoặc được sự chấp thuận của khách hàng.
- Công bố công khai lãi suất tiền gửi, phí dịch vụ, quyền, nghĩa vụ của khách hàng đối với từng loại sản phẩm, dịch vụ đang cung ứng.
- Công bố công khai thời gian giao dịch chính thức.
Trường hợp ngừng giao dịch tại một hoặc một số địa điểm thực hiện giao dịch trong thời gian giao dịch chính thức hoặc ngừng giao dịch bằng phương tiện điện tử, chậm nhất là 24 giờ trước thời điểm ngừng giao dịch, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải niêm yết thông tin về ngừng giao dịch tại địa điểm giao dịch hoặc trên trang thông tin điện tử của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Trường hợp ngừng giao dịch do sự kiện bất khả kháng, chậm nhất là 24 giờ sau thời điểm ngừng giao dịch, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải niêm yết thông tin về ngừng giao dịch tại địa điểm giao dịch hoặc trên trang thông tin điện tử của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Luật Các tổ chức tín dụng 2024 có hiệu lực từ 01/07/2024, trừ khoản 3 Điều 200 và khoản 15 Điều 210 Luật Các tổ chức tín dụng 2024 có hiệu lực từ ngày 01/01/2025.
Luật Các tổ chức tín dụng 2010 (đã được sửa đổi, bổ sung một số điều theo Luật số 17/2017/QH14) hết hiệu lực kể từ ngày Luật Các tổ chức tín dụng 2024 có hiệu lực thi hành, trừ quy định tại các khoản 1, 2, 3, 4, 8, 9, 12 và 14 Điều 210 Luật Các tổ chức tín dụng 2024.
Văn bản tiếng việt
Luật Các tổ chức tín dụng 2024 (Bản Word)
Luật Các tổ chức tín dụng 2024 (Bản Pdf)
Văn bản tiếng anh
1. Chính phủ thống nhất quản lý nhà nước về hoạt động ngân hàng trong phạm vi cả nước.
2. Ngân hàng Nhà nước là cơ quan đầu mối giúp Chính phủ thống nhất quản lý nhà nước về tổ chức, hoạt động của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện nước ngoài.
3. Bộ Tài chính có trách nhiệm quản lý nhà nước trong hoạt động về chứng khoán và thị trường chứng khoán, hoạt động đại lý bảo hiểm đối với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, công ty con, công ty liên kết của tổ chức tín dụng theo quy định của Luật Chứng khoán, Luật Kinh doanh bảo hiểm và quy định khác của pháp luật có liên quan.
4. Bộ, cơ quan ngang Bộ, trong phạm vi nhiệm vụ, quyền hạn của mình, có trách nhiệm quản lý nhà nước đối với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện nước ngoài theo quy định của pháp luật.
5. Ủy ban nhân dân các cấp thực hiện việc quản lý nhà nước đối với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện nước ngoài hoạt động tại địa phương theo quy định của pháp luật.
1. Ngân hàng Nhà nước có thẩm quyền kiểm tra, thanh tra, giám sát tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện nước ngoài theo quy định của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và quy định khác của pháp luật có liên quan.
2. Thanh tra Chính phủ thực hiện thanh tra tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài theo quy định của pháp luật về thanh tra.
3. Bộ Tài chính có trách nhiệm sau đây:
a) Kiểm tra, thanh tra, giám sát hoạt động về chứng khoán và thị trường chứng khoán của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, công ty con, công ty liên kết của tổ chức tín dụng theo quy định của Luật Chứng khoán và quy định khác của pháp luật có liên quan;
b) Kiểm tra, giám sát hoạt động đại lý bảo hiểm của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, công ty con, công ty liên kết của tổ chức tín dụng theo quy định của Luật Kinh doanh bảo hiểm và quy định khác của pháp luật có liên quan;
c) Chủ trì, phối hợp, chia sẻ thông tin với Ngân hàng Nhà nước trong quá trình thực hiện quy định tại điểm a và điểm b khoản này.
4. Trong phạm vi chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn của mình, các Bộ, cơ quan ngang Bộ thực hiện kiểm tra, thanh tra, giám sát tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện nước ngoài theo thẩm quyền.
1. Cung cấp kịp thời, đầy đủ, chính xác thông tin, tài liệu theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước, cơ quan quản lý nhà nước có thẩm quyền khác trong quá trình kiểm tra, thanh tra, giám sát.
2. Chịu trách nhiệm về tính chính xác, trung thực của thông tin, tài liệu đã cung cấp.
3. Bảo đảm khả năng kết nối, truy cập dữ liệu trực tuyến phục vụ hoạt động giám sát của Ngân hàng Nhà nước theo quy định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước.
4. Báo cáo, giải trình đối với kiến nghị, khuyến nghị, cảnh báo rủi ro và an toàn hoạt động của Ngân hàng Nhà nước.
5. Thực hiện kiến nghị, khuyến nghị, cảnh báo rủi ro và an toàn hoạt động của Ngân hàng Nhà nước.
6. Thực hiện kết luận thanh tra, quyết định xử lý của Ngân hàng Nhà nước, Thanh tra Chính phủ và cơ quan khác theo quy định của pháp luật.
7. Quyền, nghĩa vụ khác theo quy định của pháp luật.
Chapter XIV
STATE MANAGEMENT
Article 206. Responsibilities of state management agencies
1. The Government shall perform the uniform state management of banking operations throughout the country.
2. The State Bank is a focal point which assists the Government in uniform state management of organization and operation of credit institutions, foreign bank branches and foreign representative offices.
3. The Ministry of Finance shall be responsible for state management of securities and securities market, insurance agency activities with respect to credit institutions and foreign bank branches, subsidiaries and associate companies of credit institutions according to regulations of the Law on Securities, the Law on Insurance Business and relevant laws.
4. Ministries and ministerial agencies shall, within the scope of their respective tasks and powers, perform state management of credit institutions, foreign bank branches and foreign representative offices according to regulations of law.
5. People's Committees at all levels shall perform state management of local credit institutions, foreign bank branches and foreign bank branches according to regulations of law.
Article 207. Authority to conduct inspection and exercise supervision
1. The State Bank has authority to inspect and supervise credit institutions, foreign bank branches and foreign representative offices according to regulations of the Law on the State Bank of Vietnam and relevant laws.
2. The Government Inspectorate shall conduct inspections of credit institutions and foreign bank branches according to the law on inspection.
3. The Ministry of Finance shall:
a) Inspect and supervise securities and securities market of credit institutions and foreign bank branches, subsidiaries and associate companies of credit institutions according to regulations of the Law on Securities and relevant laws;
b) Inspect and supervise insurance agency activities of credit institutions and foreign bank branches, subsidiaries and associate companies of credit institutions according to regulations of the Law on Insurance Business and relevant laws;
c) Take charge, cooperate with and share information with the State Bank during compliance with regulations in point a and point b of this Clause.
4. Ministries and ministerial agencies shall, within the scope of their functions, tasks and powers, conduct inspections and exercise supervision of credit institutions, foreign bank branches and foreign representative offices.
Article 208. Rights and obligations of entities subject to inspection and supervision
1. Promptly, adequately and accurately provide information and documents at the request of the State Bank and state management agencies during the inspection and supervision.
2. Be responsible for the accuracy and truthfulness of the provided information and documents.
3. Ensure connection and access to online data in order to serve the State Bank’s supervision according to regulations of the Governor of State Bank.
4. Report and explain about risk and operational safety recommendations and warnings issued by the State Bank.
5. Comply with the State Bank's risk and operational safety recommendations and warnings.
6. Comply with inspection conclusions and handling decisions of the State Bank, the Government Inspectorate and other authorities according to regulations of law.
7. Other rights and obligations prescribed by law.
Văn bản liên quan
Cập nhật
Điều 27. Thẩm quyền cấp, sửa đổi, bổ sung và thu hồi Giấy phép
Điều 30. Hồ sơ, thủ tục cấp Giấy phép
Điều 39. Điều lệ của tổ chức tín dụng
Điều 50. Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên và cơ cấu Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên
Điều 77. Quyền, nghĩa vụ của thành viên góp vốn
Điều 39. Điều lệ của tổ chức tín dụng
Điều 80. Tính chất và mục tiêu hoạt động
Điều 81. Thành viên của tổ chức tín dụng là hợp tác xã
Điều 87. Hội đồng quản trị của tổ chức tín dụng là hợp tác xã
Điều 91. Ban kiểm soát của tổ chức tín dụng là hợp tác xã
Điều 95. Tổng giám đốc (Giám đốc) của tổ chức tín dụng là hợp tác xã
Mục 1. QUY ĐỊNH CHUNG VỀ HOẠT ĐỘNG CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG
Điều 107. Hoạt động ngân hàng của ngân hàng thương mại
Điều 114. Các hoạt động kinh doanh khác của ngân hàng thương mại
Điều 115. Hoạt động ngân hàng của công ty tài chính tổng hợp
Điều 119. Các hoạt động kinh doanh khác của công ty tài chính tổng hợp
Điều 120. Hoạt động ngân hàng của công ty tài chính chuyên ngành
Điều 124. Các hoạt động kinh doanh khác của công ty tài chính chuyên ngành
Bài viết liên quan
Tài sản thuê tài chính gồm những loại nào mới nhất 2025
Tài sản thuê tài chính gồm những loại nào mới nhất 2025
Từ năm 2025, danh mục tài sản được phép thuê tài chính tiếp tục được điều chỉnh theo hướng mở rộng và linh hoạt hơn nhằm đáp ứng nhu cầu đầu tư của doanh nghiệp. Tài sản thuê tài chính là những loại tài sản cố định được sử dụng cho hoạt động sản xuất, kinh doanh, có khả năng thu hồi vốn trong thời gian thuê. Bao gồm máy móc thiết bị, phương tiện vận tải, dây chuyền công nghệ, nhà xưởng, thậm chí cả tài sản vô hình như phần mềm hoặc quyền khai thác. 03/07/2025Các hoạt động của công ty cho thuê tài chính gồm những hoạt động nào?
Các hoạt động của công ty cho thuê tài chính gồm những hoạt động nào?
Các công ty cho thuê tài chính là tổ chức tín dụng phi ngân hàng, hoạt động chủ yếu trong lĩnh vực cho thuê tài sản trung và dài hạn. Theo quy định pháp luật hiện hành, đặc biệt từ năm 2025, công ty cho thuê tài chính được phép thực hiện nhiều hoạt động như. cho thuê tài chính, cho thuê vận hành, mua và cho thuê lại, tư vấn tài chính và đầu tư, bảo lãnh, cho vay trung và dài hạn. Những hoạt động này giúp doanh nghiệp tiếp cận nguồn vốn và tài sản nhanh chóng mà không cần bỏ ra chi phí đầu tư ban đầu lớn. 03/07/2025Cho thuê tài chính là gì? Những đối tượng nào được thuê tài chính mới nhất 2025?
Cho thuê tài chính là gì? Những đối tượng nào được thuê tài chính mới nhất 2025?
Cho thuê tài chính là hình thức cấp tín dụng trung và dài hạn thông qua việc cho thuê tài sản mà bên thuê không được hủy hợp đồng trước thời hạn. Từ năm 2025, đối tượng được thuê tài chính gồm doanh nghiệp, hộ kinh doanh, hợp tác xã và tổ chức có dự án đầu tư hợp pháp tại Việt Nam. 03/07/2025Tổ chức tài chính vi mô có được xem là tổ chức tín dụng? Được tổ chức theo mô hình nào?
Tổ chức tài chính vi mô có được xem là tổ chức tín dụng? Được tổ chức theo mô hình nào?
Tổ chức tài chính vi mô là một thành phần quan trọng trong hệ thống tài chính, đặc biệt tại các khu vực nông thôn và vùng sâu vùng xa, nhằm hỗ trợ tiếp cận vốn cho các hộ nghèo và đối tượng yếu thế. Tuy nhiên, nhiều người còn băn khoăn liệu tổ chức tài chính vi mô có được xem là tổ chức tín dụng hay không, bởi điều này ảnh hưởng trực tiếp đến phạm vi hoạt động, quyền hạn và cơ chế quản lý của các tổ chức này theo quy định pháp luật hiện hành. Hãy cùng tìm hiểu về tổ chức tài chính vi mô có được xem là tổ chức tín dụng? Được tổ chức theo mô hình nào? 25/06/2025Tổ chức tín dụng có được kinh doanh bất động sản hay không?
Tổ chức tín dụng có được kinh doanh bất động sản hay không?
Trong bối cảnh thị trường bất động sản gắn bó chặt chẽ với hoạt động tín dụng, câu hỏi liệu tổ chức tín dụng có được kinh doanh bất động sản hay không trở nên đặc biệt quan trọng. Việc xác định rõ ranh giới giữa hoạt động tài chính và đầu tư kinh doanh bất động sản không chỉ ảnh hưởng đến an toàn hệ thống ngân hàng mà còn liên quan đến rủi ro tín dụng và nợ xấu. Do đó, việc tìm hiểu quy định pháp luật hiện hành về phạm vi hoạt động của tổ chức tín dụng trong lĩnh vực bất động sản là cần thiết để đảm bảo tuân thủ pháp lý và ổn định kinh tế vĩ mô. Hãy cùng tìm hiểu về tổ chức tín dụng có được kinh doanh bất động sản hay không? 25/06/2025Tổ chức tín dụng phi ngân hàng là gì? Được thực hiện những hoạt động tín dụng nào?
Tổ chức tín dụng phi ngân hàng là gì? Được thực hiện những hoạt động tín dụng nào?
Trong hệ thống tài chính – ngân hàng Việt Nam, bên cạnh các ngân hàng thương mại, còn tồn tại một nhóm tổ chức đặc thù gọi là tổ chức tín dụng phi ngân hàng. Dù không được phép nhận tiền gửi không kỳ hạn từ cá nhân như ngân hàng, nhưng các tổ chức này vẫn đóng vai trò quan trọng trong việc cung cấp tín dụng, cho vay tiêu dùng, tài trợ tài chính và các dịch vụ tài chính chuyên biệt. Hãy cùng tìm hiểu về tổ chức tín dụng phi ngân hàng là gì? Được thực hiện những hoạt động tín dụng nào? 25/06/2025Vay vốn sinh viên 2025 tại Ngân hàng Chính sách xã hội gồm những điểm quan trọng nào cần lưu ý?
Vay vốn sinh viên 2025 tại Ngân hàng Chính sách xã hội gồm những điểm quan trọng nào cần lưu ý?
Trong bối cảnh chi phí học tập ngày càng gia tăng, chương trình vay vốn ưu đãi dành cho học sinh, sinh viên do Ngân hàng Chính sách xã hội (NHCSXH) triển khai tiếp tục là một trong những chính sách an sinh xã hội thiết thực và hiệu quả. Đặc biệt, năm 2025 đánh dấu nhiều điểm mới quan trọng về đối tượng thụ hưởng, mức vay, lãi suất và phương thức giải ngân, khiến sinh viên và phụ huynh cần nắm rõ để tận dụng đúng chính sách. Hãy cùng tìm hiểu về vay vốn sinh viên 2025 tại Ngân hàng Chính sách xã hội gồm những điểm quan trọng nào cần lưu ý? 25/06/2025Tổ chức tín dụng là gì? Ngân hàng có phải là tổ chức tín dụng không?
Tổ chức tín dụng là gì? Ngân hàng có phải là tổ chức tín dụng không?
Trong hệ thống tài chính hiện đại, các tổ chức tín dụng đóng vai trò trung gian quan trọng, kết nối nguồn vốn từ người gửi tiền đến người vay vốn. Đây là những đơn vị được phép hoạt động trong lĩnh vực huy động và cho vay tiền, góp phần thúc đẩy sự phát triển kinh tế và ổn định thị trường tài chính. Vậy tổ chức tín dụng là gì? Ngân hàng có phải là tổ chức tín dụng không? 25/06/2025Tín dụng Nhà nước là gì? Các hình thức tín dụng nhà nước mới nhất 2025 gồm những gì?
Tín dụng Nhà nước là gì? Các hình thức tín dụng nhà nước mới nhất 2025 gồm những gì?
Trong quá trình quản lý và điều hành nền kinh tế, Nhà nước không chỉ sử dụng công cụ tài khóa và tiền tệ mà còn vận dụng hiệu quả các hình thức vay nợ để đáp ứng nhu cầu chi tiêu công. Tín dụng Nhà nước là một trong những công cụ tài chính quan trọng, giúp huy động nguồn lực từ xã hội nhằm phục vụ cho đầu tư phát triển, cân đối ngân sách và ổn định kinh tế vĩ mô. Vậy tín dụng Nhà nước là gì? Các hình thức tín dụng nhà nước mới nhất 2025 gồm những gì? 25/06/2025Quỹ tín dụng nhân dân là gì? Thủ tục thành lập Quỹ tín dụng nhân dân được thực hiện như thế nào?
