Người sử dụng dịch vụ đòi nợ thuê có bị xử phạt hành chính không?
Người sử dụng dịch vụ đòi nợ thuê có bị xử phạt hành chính không?

1. Người sử dụng dịch vụ đòi nợ thuê có bị xử phạt hành chính không?

Kể từ ngày 01/01/2021, theo quy định tại Điều 6 Luật Đầu tư 2020, kinh doanh dịch vụ đòi nợ thuê đã bị đưa vào danh mục ngành, nghề cấm đầu tư kinh doanh tại Việt Nam. Do đó, việc thuê người hoặc tổ chức để đòi nợ thay là hành vi vi phạm pháp luật.

Trách nhiệm pháp lý của người sử dụng dịch vụ đòi nợ thuê

Người sử dụng dịch vụ đòi nợ thuê có thể bị xử phạt hành chính hoặc thậm chí bị truy cứu trách nhiệm hình sự nếu hành vi đòi nợ của bên được thuê vi phạm pháp luật. Cụ thể:

  • Xử phạt hành chính: Theo Nghị định 98/2020/NĐ-CP, hành vi kinh doanh dịch vụ thuộc danh mục ngành, nghề cấm đầu tư kinh doanh sẽ bị phạt tiền từ 60.000.000 đồng đến 80.000.000 đồng đối với cá nhân; tổ chức vi phạm sẽ bị phạt gấp đôi, tức từ 120.000.000 đồng đến 160.000.000 đồng .
  • Truy cứu trách nhiệm hình sự: Nếu hành vi đòi nợ của bên được thuê có dấu hiệu phạm tội như cưỡng đoạt tài sản, cướp tài sản hoặc đe dọa giết người, người thuê dịch vụ đòi nợ có thể bị xem là đồng phạm và bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo quy định của Bộ luật Hình sự 2015 .

Cách đòi nợ hợp pháp

Thay vì sử dụng dịch vụ đòi nợ thuê, người có quyền đòi nợ nên thực hiện các biện pháp pháp lý sau:

  • Khởi kiện tại Tòa án: Theo Điều 186 Bộ luật Tố tụng dân sự 2015, cá nhân, tổ chức có quyền tự mình hoặc thông qua người đại diện hợp pháp khởi kiện vụ án tại Tòa án có thẩm quyền để yêu cầu bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của mình .
  • Tố giác hành vi phạm tội: Nếu phát hiện người nợ có dấu hiệu lừa đảo hoặc chiếm đoạt tài sản, người bị hại có thể tố giác hành vi phạm tội đến cơ quan công an để được xử lý theo quy định của pháp luật .

Việc tuân thủ các quy định pháp luật trong việc đòi nợ không chỉ giúp bảo vệ quyền lợi hợp pháp của người cho vay mà còn tránh được các rủi ro pháp lý không đáng có.

Thuê người đòi nợ có bị xem là bất hợp pháp không?
Người sử dụng dịch vụ đòi nợ thuê có bị xử phạt hành chính không?

2. Cá nhân, tổ chức có được phép hoạt động, kinh doanh dịch vụ đòi nợ thuê?

Theo quy định tại Điều 6 Luật Đầu tư 2020 về những ngành, nghề cấm đầu tư kinh doanh như sau:

  • Kinh doanh các chất ma túy quy định tại Phụ lục I của Luật Đầu tư 2020;
  • Kinh doanh các loại hóa chất, khoáng vật quy định tại Phụ lục II của Luật Đầu tư 2020;
  • Kinh doanh mẫu vật các loài thực vật, động vật hoang dã có nguồn gốc khai thác từ tự nhiên quy định tại Phụ lục I của Công ước về buôn bán quốc tế các loài thực vật, động vật hoang dã nguy cấp; mẫu vật các loài thực vật rừng, động vật rừng, thủy sản nguy cấp, quý, hiếm Nhóm I có nguồn gốc khai thác từ tự nhiên quy định tại Phụ lục III của Luật Đầu tư 2020;
  • Kinh doanh mại dâm;
  • Mua, bán người, mô, xác, bộ phận cơ thể người, bào thai người;
  • Hoạt động kinh doanh liên quan đến sinh sản vô tính trên người;
  • Kinh doanh pháo nổ;
  • Kinh doanh dịch vụ đòi nợ.

Như vậy, kinh doanh dịch vụ đòi nợ thuộc một trong danh mục ngành, nghề cấm kinh doanh. Do đó, cá nhân, tổ chức không được phép hoạt động, kinh doanh dịch vụ đòi nợ thuê, nếu vi phạm sẽ bị xử phạt theo quy định pháp luật.

3. Mức xử phạt kinh doanh dịch vụ đòi nợ trái luật

Theo quy định tại Điều 7 Nghị định 98/2020/NĐ-CP về mức xử phạt hành vi kinh doanh dịch vụ thuộc danh mục ngành, nghề cấm đầu tư kinh doanh như sau:

  • Phạt tiền từ 60.000.000 đồng đến 80.000.000 đồng: Đối với hành vi kinh doanh dịch vụ thuộc danh mục ngành, nghề cấm đầu tư kinh doanh.
  • Hình thức xử phạt bổ sung: Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm đối với hành vi kinh doanh dịch vụ đòi nợ trái luật.
  • Biện pháp khắc phục hậu quả: Buộc nộp lại số lợi bất hợp pháp có được do thực hiện hành vi kinh doanh dịch vụ đòi nợ trái luật.

Như vậy, hành vi kinh doanh dịch vụ đòi nợ trái luật sẽ bị phạt tiền từ 60-80 triệu đồng. Ngoài ra, còn bị tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm và buộc nộp lại số lợi bất hợp pháp.

4. Hướng dẫn đòi nợ hợp pháp chuẩn quy định mới nhất 2025

Việc đòi nợ là một trong những hoạt động dân sự được pháp luật cho phép, tuy nhiên cần tuân thủ đúng trình tự và quy định hiện hành để đảm bảo tính hợp pháp và tránh những rủi ro pháp lý không đáng có. Kể từ khi dịch vụ đòi nợ thuê bị cấm, cá nhân và doanh nghiệp chỉ được phép thu hồi nợ bằng các phương pháp đúng luật và được nhà nước công nhận.

Dưới đây là một số cách đòi nợ hợp pháp theo quy định mới nhất 2025 mà người đi đòi nợ cần lưu ý:

  • Thương lượng và nhắc nợ trực tiếp hoặc bằng văn bản là bước đầu tiên nên áp dụng vì thể hiện thiện chí và có thể giải quyết được tranh chấp mà không cần đến tòa án
  • Chuẩn bị hồ sơ khởi kiện khi bên nợ không hợp tác bao gồm hợp đồng, chứng từ nợ và các bằng chứng liên quan để gửi tới tòa án có thẩm quyền
  • Tham gia quá trình tố tụng gồm hòa giải và xét xử tại tòa án, tuân thủ đầy đủ quy định tố tụng và cung cấp chứng cứ chứng minh nghĩa vụ trả nợ
  • Yêu cầu thi hành án nếu bản án có hiệu lực mà bên nợ không tự nguyện thanh toán, bằng cách nộp đơn yêu cầu đến cơ quan thi hành án dân sự
  • Tuyệt đối không được sử dụng các hành vi đe dọa, cưỡng ép, làm nhục hoặc thuê cá nhân không đủ điều kiện pháp lý để đòi nợ, vì đây là hành vi bị cấm và có thể bị xử phạt hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự

5. Cá nhân có thể gửi đơn khởi kiện đòi nợ đến Tòa án theo những hình thức nào mới nhất 2025?

Theo quy định tại Điều 190 Bộ luật Tố tụng Dân sự 2015, cá nhân có thể gửi đơn khởi kiện đòi nợ đến Tòa án theo các hình thức sau:

  • Nộp trực tiếp tại Tòa án: Người khởi kiện có thể đến trực tiếp Tòa án có thẩm quyền để nộp đơn khởi kiện cùng các tài liệu, chứng cứ liên quan.
  • Gửi qua dịch vụ bưu chính: Đơn khởi kiện và tài liệu kèm theo có thể được gửi đến Tòa án thông qua dịch vụ bưu chính.
  • Gửi trực tuyến qua Cổng thông tin điện tử của Tòa án (nếu có): Người khởi kiện có thể truy cập Cổng thông tin điện tử của Tòa án, điền đầy đủ nội dung đơn khởi kiện, ký điện tử và gửi đến Tòa án. Các tài liệu, chứng cứ liên quan cũng cần được gửi kèm theo đơn khởi kiện qua Cổng thông tin điện tử.

Việc lựa chọn hình thức nộp đơn phù hợp giúp đảm bảo quyền lợi và tiết kiệm thời gian trong quá trình giải quyết tranh chấp.

Xử lý nợ xấu thế nào khi dịch vụ đòi nợ thuê có thể bị cấm từ 2021? | Vietstock
Hướng dẫn đòi nợ hợp pháp chuẩn quy định mới nhất 2025

6. Những câu hỏi thường gặp

6.1. Tại sao dịch vụ đòi nợ thuê bị cấm tại Việt Nam?

Dịch vụ đòi nợ thuê từng bị lạm dụng và biến tướng thành các hành vi đe dọa, cưỡng ép, gây mất an ninh trật tự, ảnh hưởng đến đời sống người dân. Do đó, Luật Đầu tư (sửa đổi) năm 2020 đã chính thức đưa hoạt động kinh doanh dịch vụ đòi nợ vào danh mục cấm, có hiệu lực từ ngày 1/1/2021 và tiếp tục được duy trì đến 2025.

6.2. Nếu muốn thu hồi nợ hợp pháp thì cá nhân/doanh nghiệp phải làm thế nào?

Cá nhân hoặc doanh nghiệp có thể gửi đơn yêu cầu thanh toán nợ đến bên nợ, thương lượng thỏa thuận lại nghĩa vụ trả nợ, hoặc tiến hành khởi kiện tại tòa án nhân dân có thẩm quyền. Mọi hoạt động thu hồi nợ phải đúng quy định pháp luật, không được sử dụng vũ lực, đe dọa hay thuê người trái phép để đòi nợ.