Tìm kiếm

Chương II Nghị định 119/2015/NĐ-CP: Quy định cụ thể

Chương II
Quy định cụ thể
Mục 1. TRÁCH NHIỆM THAM GIA BẢO HIỂM BẮT BUỘC TRONG HOẠT ĐỘNG ĐẦU TƯ XÂY DỰNG
Điều 4. Đối tượng phải mua bảo hiểm bắt buộc trong hoạt động đầu tư xây dựng

1. Trừ các công trình liên quan đến quốc phòng, an ninh và bí mật nhà nước, chủ đầu tư hoặc nhà thầu trong trường hợp phí bảo hiểm công trình đã được tính vào giá hợp đồng phải mua bảo hiểm công trình trong thời gian xây dựng đối với các công trình sau:

a) Công trình, hạng mục công trình có ảnh hưởng đến an toàn cộng đồng quy định tại Phụ lục II Nghị định số 46/2015/NĐ-CP ngày 12 tháng 5 năm 2015 của Chính phủ về quản lý chất lượng và bảo trì công trình xây dựng và văn bản sửa đổi, bổ sung, thay thế (nếu có);

b) Công trình đầu tư xây dựng có ảnh hưởng lớn đến môi trường thuộc danh mục dự án phải thực hiện đánh giá tác động môi trường theo quy định tại Phụ lục II và Phụ lục III Nghị định số 18/2015/NĐ-CP ngày 14 tháng 02 năm 2015 của Chính phủ quy định về quy hoạch bảo vệ môi trường, đánh giá môi trường chiến lược, đánh giá tác động môi trường và kế hoạch bảo vệ môi trường và văn bản sửa đổi, bổ sung, thay thế (nếu có);

c) Công trình có yêu cầu kỹ thuật đặc thù, điều kiện thi công xây dựng phức tạp theo quy định của pháp luật về xây dựng và pháp luật khác có liên quan.

2. Nhà thầu tư vấn phải mua bảo hiểm trách nhiệm nghề nghiệp tư vấn đầu tư xây dựng đối với công việc khảo sát xây dựng, thiết kế xây dựng của công trình xây dựng từ cấp II trở lên.

3. Nhà thầu thi công xây dựng phải mua bảo hiểm đối với người lao động thi công trên công trường.

Điều 5. Thời hạn bảo hiểm

1. Thời hạn bảo hiểm công trình trong thời gian xây dựng là khoảng thời gian cụ thể, tính từ ngày bắt đầu đến ngày kết thúc thời gian xây dựng căn cứ vào văn bản của cấp có thẩm quyền quyết định đầu tư (bao gồm cả điều chỉnh, bổ sung nếu có) và được ghi trong hợp đồng bảo hiểm.

2. Thời hạn bảo hiểm trách nhiệm nghề nghiệp tư vấn đầu tư xây dựng bắt đầu kể từ ngày thực hiện công việc tư vấn đến hết thời gian bảo hành công trình theo quy định pháp luật.

3. Thời hạn bảo hiểm đối với người lao động thi công trên công trường bắt đầu kể từ ngày thực hiện công việc thi công trên công trường đến hết thời gian bảo hành công trình theo quy định pháp luật. Việc xác định thời hạn bảo hiểm cụ thể đối với người lao động căn cứ vào hợp đồng lao động.

Điều 6. Phạm vi bảo hiểm, loại trừ trách nhiệm bảo hiểm

1. Phạm vi bảo hiểm

a) Đối với bảo hiểm công trình trong thời gian xây dựng: Doanh nghiệp bảo hiểm thực hiện trách nhiệm bồi thường cho các tổn thất của công trình xây dựng phát sinh từ mọi rủi ro, trừ các tổn thất quy định tại Khoản 2 Điều này;

b) Đối với bảo hiểm trách nhiệm nghề nghiệp tư vấn đầu tư xây dựng: Doanh nghiệp bảo hiểm sẽ bồi thường cho nhà thầu tư vấn đầu tư xây dựng những khoản tiền mà nhà thầu tư vấn có trách nhiệm bồi thường cho các tổn thất của bên thứ ba và các chi phí có liên quan theo quy định pháp luật phát sinh từ việc thực hiện công việc tư vấn đầu tư xây dựng, trừ các tổn thất quy định tại Khoản 2 Điều này;

c) Đối với bảo hiểm cho người lao động thi công trên công trường: Doanh nghiệp bảo hiểm thực hiện trách nhiệm bồi thường cho nhà thầu thi công xây dựng những khoản tiền mà nhà thầu thi công có trách nhiệm bồi thường cho người lao động bị thương tật, chết do tai nạn lao động, bệnh nghề nghiệp gây ra thuộc trách nhiệm bảo hiểm.

2. Loại trừ trách nhiệm bảo hiểm

Doanh nghiệp bảo hiểm không có trách nhiệm bồi thường cho các tổn thất sau:

a) Tổn thất phát sinh từ hành vi cố ý;

b) Tổn thất không mang tính ngẫu nhiên;

c) Tổn thất không lượng hóa được bằng tiền;

d) Tổn thất mang tính thảm họa;

đ) Tổn thất phát sinh trong trường hợp bên mua bảo hiểm không có quyền lợi có thể được bảo hiểm.

3. Bộ Tài chính hướng dẫn thực hiện Khoản 1 và Khoản 2 Điều này.

Mục 2. ĐIỀU KIỆN TRIỂN KHAI BẢO HIỂM BẮT BUỘC TRONG HOẠT ĐỘNG ĐẦU TƯ XÂY DỰNG
Điều 7. Điều kiện đối với doanh nghiệp bảo hiểm, doanh nghiệp tái bảo hiểm

Doanh nghiệp bảo hiểm, doanh nghiệp tái bảo hiểm triển khai bảo hiểm bắt buộc trong hoạt động đầu tư xây dựng phải đáp ứng các điều kiện sau:

1. Tại Giấy phép thành lập và hoạt động có nghiệp vụ bảo hiểm tài sản và thiệt hại, bảo hiểm trách nhiệm (đối với doanh nghiệp bảo hiểm); có nghiệp vụ tái bảo hiểm phi nhân thọ (đối với doanh nghiệp tái bảo hiểm).

2. Đáp ứng đủ các điều kiện về năng lực tài chính, trình độ chuyên môn của đội ngũ cán bộ nghiệp vụ theo quy định tại Luật Kinh doanh bảo hiểm và các văn bản hướng dẫn thi hành.

Điều 8. Điều kiện đối với doanh nghiệp nhận tái bảo hiểm, tổ chức nhận tái bảo hiểm nước ngoài

Trường hợp tái bảo hiểm ra nước ngoài, doanh nghiệp bảo hiểm, doanh nghiệp tái bảo hiểm phải tái bảo hiểm cho doanh nghiệp nhận tái bảo hiểm, tổ chức nhận tái bảo hiểm nước ngoài đáp ứng các điều kiện sau:

1. Đang hoạt động hợp pháp theo quy định pháp luật của nước nơi doanh nghiệp đóng trụ sở chính.

2. Được xếp hạng tối thiểu “BBB” theo Standard & Poor’s, “B++” theo A.M.Best hoặc các kết quả xếp hạng tương đương của các tổ chức có chức năng, kinh nghiệm xếp hạng khác trong năm tài chính gần nhất năm nhận tái bảo hiểm.

Điều 9. Mức giữ lại

Nhằm đảm bảo an toàn tài chính của doanh nghiệp bảo hiểm, doanh nghiệp tái bảo hiểm và quyền lợi của bên mua bảo hiểm, căn cứ vào năng lực tài chính, kết quả thẩm định rủi ro, doanh nghiệp bảo hiểm, doanh nghiệp tái bảo hiểm quyết định nhận bảo hiểm, nhận tái bảo hiểm bắt buộc trong hoạt động đầu tư xây dựng như sau:

1. Mức trách nhiệm giữ lại trên mỗi rủi ro hoặc trên mỗi tổn thất riêng lẻ không quá 10% vốn chủ sở hữu.

2. Trường hợp doanh nghiệp bảo hiểm nhượng tái bảo hiểm theo chỉ định của người được bảo hiểm (fronting), tỷ lệ tái bảo hiểm chỉ định tối đa là 90% mức trách nhiệm bảo hiểm.

Mục 3. SỐ TIỀN BẢO HIỂM TỐI THIỂU, NGUYÊN TẮC XÁC ĐỊNH MỨC PHÍ BẢO HIỂM
Điều 10. Số tiền bảo hiểm tối thiểu

1. Đối với bảo hiểm công trình trong thời gian xây dựng: Số tiền bảo hiểm tối thiểu là giá trị đầy đủ của công trình khi hoàn thành nhưng không được thấp hơn tổng giá trị hợp đồng xây dựng, bao gồm cả giá trị điều chỉnh, bổ sung (nếu có).

2. Đối với bảo hiểm trách nhiệm nghề nghiệp tư vấn đầu tư xây dựng: Số tiền bảo hiểm tối thiểu bằng giá trị hợp đồng tư vấn, thiết kế.

3. Đối với bảo hiểm cho người lao động thi công trên công trường: Số tiền bảo hiểm tối thiểu là 100 triệu đồng/người/vụ. Mức bồi thường cụ thể trong trường hợp người lao động bị thương tật, chết do tai nạn lao động, bệnh nghề nghiệp thực hiện theo hướng dẫn của Bộ Tài chính.

Điều 11. Nguyên tắc xác định mức phí bảo hiểm

Mức phí bảo hiểm đối với các sản phẩm bảo hiểm bắt buộc trong hoạt động đầu tư xây dựng phải được xác định dựa trên số liệu thống kê, đảm bảo khả năng thanh toán của doanh nghiệp bảo hiểm và phải tương ứng với điều kiện bảo hiểm, phạm vi bảo hiểm, số tiền bảo hiểm tối thiểu theo hướng dẫn của Bộ Tài chính.

Chapter II

SPECIFIC PROVISIONS

Section 1. LIABILITIES FOR PARTICIPATION IN COMPULSORY INSURANCE FOR CONSTRUCTION INVESTMENT ACTIVITIES

Article 4. Entities required to buy compulsory insurance for construction investment activities

1. Except for construction works related to national defence, security and state secret, project owners or contractors that fall within the case in which construction insurance premiums have been included in the contractual price must buy construction insurance which is valid during the construction period with respect to the following construction works:

a) Construction projects or project items which have certain impacts on public safety as stipulated by Appendix II of the Government’s Decree No. 46/2015/ND-CP dated May 12, 2015 on construction quality management and maintenance and written amendments, modifications or substitutions (if any);

b) Construction projects having significant environmental impacts that belong to the list of projects subject to environmental impact assessment under the provisions of the Appendix II and III of the Government's Decree No. 18/2015/ND-CP dated February 14, 2015 on the scheme for environmental protection, strategic environmental assessment, environmental impact assessment and the plan for environmental protection in association with written amendments, modifications or substitutions (if any);

c) Construction projects which have particular technical specifications and are subject to complicated construction requirements in accordance with laws on construction and other relevant legislation.

2. Consultancy service contractors must buy professional liability insurance for provision of construction consultancy service with respect to the work of construction surveying and design for construction projects ranked II or higher.

3. Engineering construction contractors must buy insurance policies for employees working at construction sites.

Article 5. Insurance validity period

1. The validity period of construction insurance during the construction progress means the specific time period from the opening date to the closing date of construction activities with reference to the investment decision (even including any modification or amendment if possible) issued by a competent authority and agreed upon in an insurance contract

2. Professional liability insurance for construction consultancy service shall be valid from the date on which agreed construction consultancy service is rendered to the date on which the warranty term of construction works ends in accordance with laws.

3. Insurance for employees working at construction sites shall be valid from the date on which they start performing their work to the date on which the warranty term of construction works ends in accordance with laws. The determination of specific validity period of insurance for employees working at construction sites shall be consistent with their employment contracts.

Article 6. Scope of insurance coverage and denial of coverage

1. Scope of insurance coverage

a) With respect to insurance for works in progress: An insurance enterprise shall perform its duty to provide insurance cover against losses, claims or damages that may arise from all risks, except for losses referred to in paragraph 2 of this Article.

b) With respect to professional liability insurance for construction investment consultancy: An insurance enterprise shall pay a construction consultancy contractor sums as an insurance cover which such contractor has its duty to provide a damage against losses or claims for a third party and pay related statutory costs incurred from provision of a construction consultancy service, except for losses or damages stipulated in paragraph 2 of this Article;

c) With respect to insurance for employees working at construction sites: An insurance enterprise shall be liable to pay a construction contractor sums as an insurance cover which such contractor has its duty to provide damages for these employees who suffer injury or death caused by work accidents or occupational diseases that fall within the scope of insurance coverage.

2. Denial of coverage

Insurance enterprises shall not have duties to pay insurance cover against the following losses or damages

a) Those that arise from intentional acts;

b) Those which are not incidental ones;

c) Those which are not quantified by monetary amounts;

d) Catastrophic losses or damages;

dd) Those that arise from the case in which insurance buyers have no insurable interests.

3. The Ministry of Finance shall provide guidance on implementation of paragraph 1 and 2 of this Article.

Section 2. CONDITIONS FOR SALE OR PURCHASE OF COMPULSORY INSURANCE FOR CONSTRUCTION INVESTMENT ACTIVITIES

Article 7. Conditions with respect to insurance enterprises and reinsurance enterprises

Insurance enterprises and reinsurance enterprises shall be allowed to sell compulsory insurance for construction investment activities provided that they meet the following conditions:

1. Hold permits for establishment and operation in which property and loss insurance, liability insurance (with respect to insurance enterprises), and non-life reinsurance (with respect to reinsurance enterprises), are licensed.

2. Meet requirements as to financial capability and professional competence of staff members as prescribed by the Law on Insurance Business and other instructional documents.

Article 8. Conditions with respect to reinsurance assuming enterprises or foreign reinsurance assuming organizations

As for outbound reinsurance activities, insurance enterprises and reinsurance enterprises must provide reinsurance for reinsurance assuming enterprises and foreign reinsurance assuming organizations that meet the following conditions:

1. Legally operating within the territory of the country where these enterprises' main offices are located.

2. Attain the minimum rank of “BBB” accredited by Standard & Poor’s or “B++” accredited by A.M.Best or the equivalent ranks accredited by other organizations that have competence and experience in rating in the financial year closest to the reinsurance assuming year.

Article 9. Retained liability

In order to ensure the financial safety for insurance enterprises and reinsurance enterprises and interests offered to insurance buyers, in reliance on financial capability and risk assessment result, insurance enterprises and reinsurance enterprises shall decide to provide compulsory insurance or reinsurance for construction investment activities as follows:

1. Retained liability per each risk or single loss or damage shall not exceed 10% of the owner’s equity.

2. If an insurance enterprise cedes reinsurance under a fronting arrangement, the maximum rate of such reinsurance cession is 90% of total insurance coverage.

Section 3. SUM ASSURED, RULES OF DETERMINATION OF INSURANCE PREMIUM

Article 10. Sum assured

1. With respect to insurance for works in progress: The sum assured is the full value of construction works upon completion but shall not be allowed to be lower than total construction contract value, including the value subject to amendments or revisions (if any).

2. With respect to professional liability insurance for construction investment consultancy: The sum assured equals consultancy and design contract value.

3. With respect to insurance for employees working at construction sites: The sum assured equals VND 100 million/policyholder/case. The specific coverage provided for employees that suffer injury or death caused by work accidents or occupational diseases shall be governed under the direction of the Ministry of Finance.

Article 11. Rules of determination of insurance premiums

Insurance premiums paid for compulsory insurance for construction investment activities must be determined by consulting statistical data and payment capacity of insurance enterprises and must be consistent with the guidance on insurance conditions, scope of insurance coverage and sum assured provided by the Ministry of Finance.

1 10 lượt xem
Trang trước
Chia sẻ
Trang sau