Tìm kiếm

Chương V Thông tư 08/2022/TT-NHNN trình tự thủ tục giám sát ngân hàng: Các biện pháp xử lý trong giám sát ngân hàng

Chương V
Các biện pháp xử lý trong giám sát ngân hàng
Điều 21. Các biện pháp xử lý trong giám sát ngân hàng

1. Căn cứ vào kết quả giám sát ngân hàng, đơn vị thực hiện giám sát ngân hàng thực hiện cảnh báo, khuyến nghị đối với đối tượng giám sát ngân hàng; tùy theo mức độ an toàn, lành mạnh và vi phạm pháp luật của đối tượng giám sát ngân hàng, thực hiện xử phạt vi phạm hành chính theo quy định của pháp luật (nếu có); trình Thống đốc Ngân hàng nhà nước hoặc Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh theo thẩm quyền:

a) Áp dụng các biện pháp xử lý quy định tại Điều 25 Nghị định số 26/2014/NĐ-CP ngày 07 tháng 4 năm 2014 của Chính phủ (đã sửa đổi, bổ sung) quy định về tổ chức và hoạt động của Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng;

b) Áp dụng hình thức giám sát tăng cường đối với đối tượng giám sát ngân hàng;

c) Kiến nghị tiến hành thanh tra, kiểm tra đối tượng giám sát ngân hàng khi phát hiện có dấu hiệu vi phạm pháp luật, dấu hiệu rủi ro, không an toàn trong hoạt động;

d) Sửa đổi, bổ sung, thay thế văn bản quy phạm pháp luật về tiền tệ, ngân hàng (nếu có).

2. Trường hợp cần thiết, để đánh giá đầy đủ thực trạng hoạt động của đối tượng giám sát ngân hàng, đơn vị thực hiện giám sát ngân hàng trình Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng yêu cầu đối tượng giám sát ngân hàng (không bao gồm chi nhánh của tổ chức tín dụng) thuê tổ chức kiểm toán độc lập kiểm toán một, một số hoặc tất cả các nội dung hoạt động theo quy định pháp luật.

Điều 22. Khuyến nghị, cảnh báo đối với đối tượng giám sát ngân hàng

1. Căn cứ kết quả giám sát, đơn vị thực hiện giám sát ngân hàng quyết định hoặc trình Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh xem xét, phê duyệt khuyến nghị, cảnh báo đối với đối tượng giám sát ngân hàng.

2. Việc khuyến nghị, cảnh báo đối với đối tượng giám sát ngân hàng căn cứ vào một hoặc kết hợp một số nội dung sau đây:

a) Khi kết quả giám sát thể hiện dưới hình thức chỉ tiêu định lượng của đối tượng giám sát ngân hàng vượt ngưỡng cảnh báo;

b) Trên cơ sở áp dụng phương pháp chuyên gia khi đánh giá, phân tích các thông tin định tính phản ánh các rủi ro tiềm ẩn và nguy cơ vi phạm pháp luật của đối tượng giám sát ngân hàng từ kết quả giám sát kết hợp với kết luận thanh tra, kết luận kiểm toán độc lập, kết luận kiểm toán nội bộ, thông tin từ các cơ quan quản lý nhà nước khác;

c) Khi có yêu cầu của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước xuất phát từ thực tiễn quản lý nhà nước trong lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng.

3. Khi nhận được các khuyến nghị, cảnh báo, đối tượng giám sát ngân hàng phải có trách nhiệm kịp thời báo cáo, giải trình các khuyến nghị, cảnh báo theo yêu cầu của đơn vị thực hiện giám sát ngân hàng bao gồm tối thiểu các nội dung như thực trạng, nguyên nhân và kế hoạch khắc phục. Thời hạn nộp báo cáo, giải trình của đối tượng giám sát ngân hàng được nêu cụ thể trong văn bản khuyến nghị, cảnh báo gửi đối tượng giám sát ngân hàng. Đơn vị thực hiện giám sát ngân hàng có trách nhiệm theo dõi, đôn đốc việc thực hiện khuyến nghị, cảnh báo của đối tượng giám sát ngân hàng.

4. Trường hợp đối tượng giám sát ngân hàng tiếp tục tiềm ẩn rủi ro, có nguy cơ vi phạm pháp luật về tiền tệ và ngân hàng sau khi thực hiện kế hoạch khắc phục, đơn vị thực hiện giám sát ngân hàng kiến nghị cấp có thẩm quyền áp dụng các biện pháp xử lý trong giám sát ngân hàng quy định tại Điều 21 Thông tư này.

Điều 23. Áp dụng can thiệp sớm đối với đối tượng giám sát ngân hàng

1. Thẩm quyền quyết định việc can thiệp sớm quy định tại Điều 130a Luật Các tổ chức tín dụng (đã sửa đổi, bổ sung):

a) Thống đốc Ngân hàng Nhà nước xem xét, quyết định can thiệp sớm đối với đối tượng giám sát ngân hàng thuộc trách nhiệm giám sát của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng;

b) Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh xem xét, quyết định can thiệp sớm đối với đối tượng giám sát ngân hàng (không bao gồm chi nhánh của tổ chức tín dụng) thuộc trách nhiệm giám sát của Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh.

2. Căn cứ kết quả giám sát ngân hàng và quy định tại khoản 1, khoản 2 Điều 130a Luật Các tổ chức tín dụng (đã sửa đổi, bổ sung), đơn vị thực hiện giám sát an toàn vi mô thực hiện:

a) Trình Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước xem xét, ban hành văn bản áp dụng can thiệp sớm theo quy định tại điểm a khoản 1 Điều này;

b) Trình Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh xem xét, ban hành văn bản áp dụng can thiệp sớm theo quy định tại điểm b khoản 1 Điều này.

3. Trong thời hạn 30 ngày kể từ ngày nhận được văn bản áp dụng can thiệp sớm, đối tượng giám sát ngân hàng có trách nhiệm báo cáo bằng văn bản gửi Ngân hàng Nhà nước (Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh) báo cáo thực trạng, nguyên nhân, phương án khắc phục và tổ chức triển khai thực hiện. Ngân hàng Nhà nước có văn bản yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài điều chỉnh phương án khắc phục nếu xét thấy cần thiết.

Việc xây dựng, điều chỉnh phương án khắc phục của đối tượng giám sát ngân hàng phải căn cứ vào thực trạng hoạt động của đối tượng giám sát ngân hàng và phải bảo đảm tuân thủ quy định tại khoản 3, khoản 4 Điều 130a Luật Các tổ chức tín dụng (đã sửa đổi, bổ sung).

4. Trong thời hạn 30 ngày kể từ ngày nhận được văn bản yêu cầu điều chỉnh, bổ sung phương án khắc phục, đối tượng giám sát ngân hàng có trách nhiệm gửi Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh phương án khắc phục (đã điều chỉnh, bổ sung) và tổ chức triển khai thực hiện.

5. Trường hợp đối tượng giám sát ngân hàng không xây dựng được phương án khắc phục theo quy định tại khoản 3 Điều 130a Luật Các tổ chức tín dụng (đã sửa đổi, bổ sung) hoặc hết thời hạn thực hiện phương án mà không khắc phục được tình trạng quy định tại khoản 1 Điều 130a Luật Các tổ chức tín dụng (đã sửa đổi, bổ sung), đơn vị thực hiện giám sát an toàn vi mô trình:

a) Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước xem xét, ban hành văn bản yêu cầu đối tượng giám sát ngân hàng thuộc trách nhiệm giám sát của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng thực hiện một hoặc một số biện pháp quy định tại khoản 4 Điều 130a Luật Các tổ chức tín dụng (đã sửa đổi, bổ sung);

b) Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh xem xét, ban hành văn bản yêu cầu đối tượng giám sát ngân hàng thuộc trách nhiệm giám sát của Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh thực hiện một hoặc một số biện pháp quy định tại khoản 4 Điều 130a Luật Các tổ chức tín dụng (đã sửa đổi, bổ sung).

6. Sau khi đối tượng giám sát ngân hàng khắc phục được tình trạng quy định tại khoản 1 Điều 130a Luật Các tổ chức tín dụng (đã sửa đổi, bổ sung) hoặc khi đối tượng giám sát ngân hàng được đặt vào kiểm soát đặc biệt, đơn vị thực hiện giám sát an toàn vi mô trình:

a) Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước xem xét, ban hành văn bản chấm dứt áp dụng can thiệp sớm đối với đối tượng giám sát ngân hàng thuộc trách nhiệm giám sát của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng;

b) Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh xem xét, ban hành văn bản chấm dứt áp dụng can thiệp sớm với đối tượng giám sát ngân hàng thuộc trách nhiệm giám sát của Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh.

7. Trong quá trình xây dựng và triển khai áp dụng can thiệp sớm, phương án khắc phục, trường hợp cần thiết, để làm rõ những tồn tại, hạn chế và giải pháp khắc phục phù hợp, đơn vị thực hiện giám sát ngân hàng trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước (qua Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) hoặc Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh yêu cầu đối tượng giám sát ngân hàng (không bao gồm chi nhánh của tổ chức tín dụng) thuê tổ chức kiểm toán độc lập thực hiện kiểm toán một, một số hoặc tất cả các nội dung theo quy định của pháp luật.

8. Báo cáo, giám sát ngân hàng đối với phương án khắc phục:

a) Định kỳ hàng tháng hoặc đột xuất theo yêu cầu của đơn vị thực hiện giám sát an toàn vi mô, đối tượng giám sát ngân hàng báo cáo tiến độ, kết quả thực hiện phương án khắc phục cho Ngân hàng Nhà nước (Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng hoặc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh) trước ngày 10 của tháng tiếp theo để giám sát ngân hàng theo quy định tại Thông tư này;

b) Báo cáo giám sát an toàn vi mô quy định tại Điều 12 Thông tư này phải bao gồm việc giám sát ngân hàng đối với phương án khắc phục cho Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh;

c) Căn cứ kết quả việc thực hiện phương án khắc phục của đối tượng giám sát ngân hàng, nếu phát hiện có sự chậm trễ hoặc không có hiệu quả trong quá trình thực hiện, đơn vị thực hiện giám sát an toàn vi mô trình Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng hoặc Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh có văn bản yêu cầu đối tượng giám sát ngân hàng báo cáo giải trình nguyên nhân và biện pháp khắc phục.

Chapter V

SANCTIONS IN BANKING SUPERVISION

Article 21. Sanctions in the banking supervision

1. Based on results of the banking supervision, the banking supervision unit shall provide warnings and recommendations for the banking supervised entity; depending on the indicators of safety, soundness and violation against laws of the banking supervised entity, the unit shall impose administrative penalties according to regulations of laws (if any); submit the Governor of the State Bank of Vietnam or the Director of the State Bank Branch under its competence:

a) Apply sanctions prescribed in Article 25 of Decree No. 26/2014/ND-CP dated April 07, 2014 of the Government of Vietnam (revised version) on organization and operation of bank inspectors and supervisors;

b) Apply the enhanced supervision to the banking supervised entity;

c) Request the inspection of the banking supervised entity when detecting signs of violations against laws, signs of risks in operation;

d) Amendments to and replacement of documents on monetary and banking laws (if any).

2. If necessary, in order to fully assess the operational reality of the banking supervised entity, the banking supervision unit shall appeal to the Chief Inspector and bank supervisor to request the banking supervised entity (excluding branches of credit institutions) to hire an independent audit organization to audit one, some or all contents of the operation as prescribed in laws.

Article 22. Warnings and recommendations

1. Based on results of the supervision, the banking supervision units shall decide or appeal to the Chief Inspectors, bank supervisors, Directors of the State Bank Branches to consider and approve the recommendations and warnings for the banking supervised entity.

2. The recommendations and warnings for the banking supervised entity shall be provided according to one or multiple following grounds:

a) The supervision results that are shown by quantitative indicators exceed the warning threshold;

b) On the basis of applying professional methods upon assessing and analyzing qualitative information showing potential risks and risks of legal violation of the banking supervised entity from the supervision results combined with inspection conclusions, independent audit results, internal audit results and information from other regulatory authorities;

c) When the Governor of the State Bank makes a request derived from the state management of finance and banking.

3. Upon receipt of the recommendations and warnings, the banking supervised entity must be responsible for promptly providing a report on and explanation for recommendations and warnings at the request of the banking supervision unit including at least condition, reasons and remedial measures. The time limit for submitting the report and written explanation of the banking supervised entity shall be particularly stated in the recommendations and warnings sent to the banking supervised entity. The banking supervision unit shall be responsible for monitoring and urging the recommendations and warnings of the banking supervised entity.

4. In case the banking supervised entity still poses potential risks that may result in violations against monetary and banking laws after implementing remedial measures, the banking supervision unit shall request the competent authority to impose sanctions in the banking supervision prescribed in Article 21 hereof.

Article 23. Early intervention measures

1. The competence in deciding the early intervention prescribed in Article 130a of the Law on Credit Institutions (revised version):

a) The Governor of the State Bank shall consider and decide the early intervention applied to the banking supervised entity under supervision of the Banking Inspection and Supervision Agency;

b) The Director of a State Bank Branch shall consider and decide the early intervention applied to the banking supervised entity (excluding branches of credit institutions) under supervision of the Inspector and Supervisor of the State Bank Branch.

2. Based on the results of banking supervision and regulations in clauses 1 and 2 of Article 130a of the Law on Credit Institutions (revised version), the micro-prudential supervision unit shall:

a) appeal to the Chief Inspector and bank supervisor to request the Governor of the State Bank to consider and promulgate a document on applying the early intervention measures as prescribed in point a clause 1 of this Article;

b) appeal to the Director of the State Bank Branch to consider and promulgate a document on applying the early intervention measures as prescribed in point b clause 1 of this Article.

3. Within 30 days from the day of receiving the document on applying the early intervention measures, the banking supervised entity shall be responsible for sending a written report to the State Bank (Banking Inspection and Supervision Agency, State Bank Branch) on condition, reasons, remedial measures and organization of implementation thereof. The State Bank shall make a written request for adjustment of remedial measures in necessary by credit institutions and foreign bank branches.

Remedial measures of the banking supervised entity must be developed and adjusted on the basis of the operational condition of the banking supervised entity and must ensure the compliance with the regulations in clauses 3 and 4 Article 130a of the Law on Credit Institutions (revised version).

4. Within 30 days from the day of receiving the written request for adjustment of the remedial measures, the banking supervised entity shall be responsible for sending the adjusted remedial measures to the Banking Inspection and Supervision Agency and the State Bank Branch and organizing the implementation thereof.

5. In case the banking supervised entity cannot develop the remedial measures as prescribed in clause 3 Article 130a of the Law on Credit Institutions (revised version) or the time limit for implementation thereof end but the entity does not overcome the situation specified in clause 1 of Article 130a of the Law on Credit Institutions (revised version), the micro-prudential supervision unit shall appeal to:

a) The Chief Inspector and bank supervisor to request the Governor of the State Bank to consider and promulgate the written request for implementing one or some measures prescribed in clause 4 Article 130a of the Law on Credit Institutions (revised version) by the banking supervised entity under supervision of the Banking Inspection and Supervision Agency;

b) The Director of the State Bank Branch to consider and promulgate the written request for implementing one or some measures prescribed in clause 4 Article 130a of the Law on Credit Institutions (revised version) by the banking supervised entity under supervision of the Inspector and Supervisor of the State Bank Branch;

6. After the banking supervised entity overcomes the situation specified in clause 11 Article 130a of the Law on Credit Institutions (revised version) or when the banking supervised entity is set on special control, the micro-prudential supervision unit shall appeal to:

a) The Chief Inspector and bank supervisor to request the Governor of the State Bank to consider and decide a document on termination of the early intervention measures applied to the banking supervised entity under supervision of the Banking Inspection and Supervision Agency;

b) The Director of the State Bank Branch to consider and promulgate a document on termination of the early intervention measures applied to the banking supervised entity under supervision of the Bank Inspector and Supervisor of the State Bank Branch.

7. During the period of developing and implementing the early intervention measures and remedial measures, if necessary, in order to clarify limits and suitable remedial measures, the banking supervision unit shall appeal to the Governor of the State Bank (via the Banking Inspection and Supervision Agency) or the Director of the State Bank Branch to request the banking supervised entity (excluding branches of credit institutions) to hire the independent audit organization to audit one, some or all contents as prescribed in laws.

8. Report and banking supervision of remedial measures:

a) Monthly or ad hoc, at the request of the micro-prudential supervision unit, the banking supervised entity shall report progress and results of implementing the remedial measures to the State Bank (Banking Inspection and Supervision Agency or State Bank Branch) before the 10th of the next month for banking supervision according to regulations herein;

b) The report sent to the Banking Inspection and Supervision Agency and the State Bank Branch on micro-prudential supervision prescribed in Article 12 hereof must include the banking supervision of the remedial measures;

c) Based on the results after implementing remedial measures of the banking supervised entity, in case of delay or inefficacy, the micro-prudential supervision unit shall appeal to the Chief Inspector, bank supervisor or Director of the State Bank Branch to prepare a written request for reporting explanation for reasons and remedial measures by the banking supervised entity.

1 23 lượt xem
Trang trước
Chia sẻ
Trang sau