Tìm kiếm

Chương IV Thông tư 32/2024/TT-NHNN về mạng lưới hoạt động của ngân hàng thương mại do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành: Chuyển đổi hình thức pháp lý ngân hàng con ở nước ngoài của ngân hàng thương mại

Lưu
Báo lỗi
Tình trạng hiệu lực: Chưa có hiệu lực
Chương IV
Chuyển đổi hình thức pháp lý ngân hàng con ở nước ngoài của ngân hàng thương mại
Điều 24. Điều kiện chuyển đổi hình thức pháp lý ngân hàng con ở nước ngoài

Ngân hàng thương mại được chuyển đổi hình thức pháp lý ngân hàng con ở nước ngoài từ công ty trách nhiệm hữu hạn thành công ty cổ phần và ngược lại; công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên thành công ty trách nhiệm hữu hạn hai thành viên trở lên và ngược lại khi đáp ứng đầy đủ các điều kiện sau đây:

1. Các điều kiện quy định tại các điểm e và g khoản 1 Điều 6 Thông tư này.

2. Ngân hàng con của ngân hàng thương mại sau khi chuyển đổi hình thức pháp lý phải đảm bảo đáp ứng quy định tại khoản 7 Điều 3 Thông tư này.

3. Trường hợp Ngân hàng thương mại tăng vốn tại ngân hàng con khi ngân hàng con chuyển đổi hình thức pháp lý, ngoài các điều kiện quy định tại khoản 1, 2 Điều này phải đáp ứng các điều kiện sau:

a) Các điều kiện quy định tại các điểm a, c, d và đ khoản 1 Điều 6 Thông tư này;

b) Các điều kiện quy định tại các khoản 4, 5 Điều 9 Thông tư này.

Điều 25. Hồ sơ đề nghị chấp thuận chuyển đổi hình thức pháp lý ngân hàng con ở nước ngoài

1. Văn bản của ngân hàng thương mại đề nghị Ngân hàng Nhà nước chấp thuận chuyển đổi hình thức pháp lý ngân hàng con ở nước ngoài.

2. Nghị quyết của Đại hội đồng cổ đông (đối với ngân hàng thương mại cổ phần); nghị quyết của Hội đồng thành viên (đối với ngân hàng thương mại trách nhiệm hữu hạn hai thành viên trở lên); ý kiến chấp thuận của chủ sở hữu (đối với ngân hàng thương mại trách nhiệm hữu hạn một thành viên) thông qua việc chuyển đổi hình thức pháp lý ngân hàng con ở nước ngoài.

3. Đề án chuyển đổi hình thức pháp lý ngân hàng con ở nước ngoài, trong đó phải có tối thiểu các nội dung sau:

a) Tên đầy đủ bằng tiếng Việt và bằng tiếng nước ngoài, tên viết tắt bằng tiếng Việt và bằng tiếng nước ngoài (nếu có);

b) Địa điểm (tên quốc gia và địa chỉ cụ thể);

c) Mức vốn đã cấp cho ngân hàng con ở nước ngoài;

d) Nội dung hoạt động; thời hạn hoạt động; đối tượng khách hàng chính;

đ) Lý do chuyển đổi hình thức pháp lý;

e) Mức vốn dự kiến cấp thêm hoặc mức vốn giảm tại ngân hàng con ở nước ngoài khi chuyển đổi hình thức pháp lý;

g) Cơ cấu tổ chức và mạng lưới của ngân hàng con ở nước ngoài sau khi chuyển đổi hình thức pháp lý: Sơ đồ tổ chức gồm trụ sở chính, các phòng ban tại trụ sở chính; mạng lưới hoạt động của ngân hàng con ở nước ngoài (nếu có);

h) Thông tin pháp lý có liên quan: liệt kê các quy định có liên quan của nước sở tại về việc cho phép tổ chức tín dụng nước ngoài chuyển đổi hình thức pháp lý ngân hàng con ở nước sở tại đó (tên, số hiệu, ngày tháng của văn bản);

i) Nghiên cứu khả thi: phân tích môi trường kinh doanh, thị trường mục tiêu, các cơ hội kinh doanh cần nắm bắt và kế hoạch chiếm lĩnh thị trường sau khi chuyển đổi hình thức pháp lý;

k) Phương thức kiểm soát của ngân hàng thương mại đối với ngân hàng con ở nước ngoài, trong đó cần nêu được tối thiểu các nội dung sau: phương thức (thuê ngoài hay tự thực hiện) và lý do lựa chọn phương thức; tổ chức thực hiện phương thức; chi phí ước tính thực hiện phương thức; khó khăn dự kiến và giải pháp;

l) Phương án kinh doanh dự kiến của ngân hàng con ở nước ngoài trong 03 năm đầu sau khi chuyển đổi hình thức pháp lý, trong đó tối thiểu bao gồm: dự kiến bảng cân đối kế toán; báo cáo kết quả kinh doanh; báo cáo lưu chuyển tiền tệ; căn cứ xây dựng phương án và thuyết minh khả năng thực hiện phương án trong từng năm;

m) Tác động và hiệu quả dự kiến của việc chuyển đổi hình thức pháp lý ngân hàng con ở nước ngoài, các vấn đề (nếu có) về bảo đảm an toàn hoạt động đối với ngân hàng thương mại và các giải pháp; tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu và các giới hạn góp vốn mua, cổ phần của ngân hàng thương mại sau khi chuyển đổi hình thức pháp lý ngân hàng con ở nước ngoài;

n) Phương án và biện pháp xử lý của ngân hàng thương mại trong trường hợp ngân hàng con ở nước ngoài có những ảnh hưởng nghiêm trọng đến ngân hàng thương mại;

o) Thông tin thay đổi về thành viên góp vốn, cổ đông lớn; dự kiến số tiền góp vốn, tỷ lệ góp vốn, số cổ phần, tỷ lệ sở hữu cổ phần của các thành viên góp vốn, cổ đông lớn của ngân hàng con ở nước ngoài khi chuyển đổi hình thức pháp lý.

4. Các văn bản khác chứng minh việc đáp ứng các điều kiện chuyển đổi hình thức pháp lý ngân hàng con ở nước ngoài theo quy định tại Điều 24 Thông tư này.

Điều 26. Trình tự chấp thuận đủ điều kiện chuyển đổi hình thức pháp lý ngân hàng con ở nước ngoài

1. Ngân hàng thương mại lập hồ sơ theo quy định tại Điều 25 Thông tư này gửi Ngân hàng Nhà nước (Bộ phận Một cửa).

2. Trong thời hạn 45 ngày làm việc kể từ ngày nhận được đầy đủ hồ sơ theo quy định tại Điều 25 Thông tư này, Ngân hàng Nhà nước có văn bản chấp thuận hoặc không chấp thuận cho ngân hàng thương mại chuyển đổi hình thức pháp lý ngân hàng con ở nước ngoài; trường hợp không chấp thuận, văn bản gửi ngân hàng thương mại nêu rõ lý do.

3. Trong thời hạn 24 tháng kể từ ngày Ngân hàng Nhà nước có văn bản chấp thuận quy định tại khoản 2 Điều này, ngân hàng thương mại phải hoàn tất các thủ tục chuyển đổi hình thức pháp lý. Quá thời hạn này mà ngân hàng thương mại chưa hoàn tất các thủ tục chuyển đổi hình thức pháp lý, văn bản chấp thuận của Ngân hàng Nhà nước đương nhiên hết hiệu lực.

Chapter IV

CONVERSION OF LEGAL FORMS OF OVERSEAS SUBSIDIARY BANKS OF COMMERCIAL BANKS

Article 24. Conditions for conversion of legal forms of overseas subsidiary banks

A commercial bank may convert the legal form of a subsidiary bank from a limited liability company to a joint stock company and vice versa; from a single-member limited liability company to a limited liability company with two or more members and vice versa when the following conditions are met:  

1. It meets the conditions prescribed in Points e and g Clause 1 Article 6 of this Circular.

2. Its converted subsidiary bank complies with Clause 7 Article 3 of this Circular.

3. Where the commercial bank increases the capital at the subsidiary bank during the conversion, aside from the conditions prescribed in Clauses 1 and 2 of this Article, the following conditions shall be met:

a) Conditions prescribed in Points a, c, d, and dd Clause 1 Article 6 of this Circular;

b) Conditions prescribed in Clause 4 and 5 Article 9 of this Circular.

Article 25. Applications for approval for conversion of legal forms of overseas subsidiary banks

1. Commercial bank’s written request for SBV to approve the conversion of the legal form of the overseas subsidiary bank.

2. Resolution of the General Meeting of Shareholders (regarding a joint-stock commercial bank); resolution of the Board of Members (regarding a limited liability commercial bank with two or more members); consent of the proprietor (regarding a single-member limited liability commercial bank) regarding approval for the conversion of the legal form of the overseas subsidiary bank.

3. Scheme to convert the legal form of the overseas subsidiary bank, specifying the following mandatory contents:

a) Full name in Vietnamese and foreign language, abbreviated name in Vietnamese and foreign language (if any);

b) Location (name of the country and specific address);

c) Capital provided for the overseas subsidiary bank;

d) Operational contents; operational time; main client targets;

dd) Reasons for the legal form conversion;

e) Expected additional capital or decreased capital at the overseas subsidiary bank before the legal form conversion;

g) Organizational structure and network of the overseas subsidiary bank after the legal form conversion: organizational diagram including the headquarters and departments at the headquarters; operational network of the overseas subsidiary bank (if any);

h) Relevant legal information: relevant regulations of the host country on permission for foreign credit institutions to convert legal forms of subsidiary banks in such a host country (names, numbers, dates of the documents);

i) Feasibility research: analysis of the business environment, target markets, business opportunities that need to be seized, and plans for market domination after the legal form conversion;

k) Control methods of the commercial bank applicable to the overseas subsidiary bank, specifying the following mandatory contents: methods (outsourcing or self-performing) and reasons for method selection; implementation of methods; estimated costs of method implementation; expected difficulties and solutions;

l) Expected business scheme of the overseas subsidiary bank in the first 3 years after the legal form conversion, including the expected balance and accounting sheet; business result report; currency flow report; grounds to develop the scheme and presentation of the feasibility of the implementation of the scheme in each year;

m) Expected impact and effectiveness of the legal form conversion of the overseas subsidiary bank, issues (if any) concerning the assurance of operational safety for the commercial bank and solutions; minimum prudential ratio and limitations of capital contributions and shares of the commercial bank after the legal form conversion of the overseas subsidiary bank;

n) Handling schemes and measures of the commercial bank in case the overseas subsidiary bank has severe impacts on the commercial bank;

o) Changed information on founding members, major shareholders (names, addresses); expected capital contributions, contribution rates, shares, and share ownership ratio of founding members and major shareholders of the overseas subsidiary bank after the legal form conversion.

4. Other documents proving compliance with Article 24 of this Circular.

Article 26. Procedures for approving eligibility for conversion of legal forms of overseas subsidiary banks

1. The commercial bank shall prepare an application following Article 25 of this Circular and submit it to SBV (Single-Window Department).

2. Within 45 working days after receiving the adequate application as prescribed in Article 25 of this Circular, SBV shall issue a written document approving or disapproving the commercial bank’s legal form conversion of its overseas subsidiary bank. In case of disapproval, the written document sent to the commercial bank shall specify the reason.

3. Within 24 months from the issuance of the written approval of SBV, as prescribed in Clause 2 of this Article, the commercial bank shall complete procedures for converting the legal form.  After the mentioned time limit, if the commercial bank fails to complete the procedures for converting the legal form, the written approval of SBV shall be annulled.

Bài viết liên quan

Điều kiện thành lập chi nhánh của ngân hàng thương mại từ 15/08/2024

Điều kiện thành lập chi nhánh của ngân hàng thương mại từ 15/08/2024

Điều kiện thành lập chi nhánh của ngân hàng thương mại từ 15/08/2024

Việc thành lập chi nhánh ngân hàng thương mại là bước quan trọng giúp ngân hàng mở rộng hoạt động và phục vụ khách hàng tốt hơn. Từ ngày 15/08/2024, các điều kiện mới sẽ được áp dụng, ảnh hưởng đến quy trình này. Bài viết này sẽ nêu rõ những điều kiện cần thiết để thành lập chi nhánh ngân hàng thương mại, nhằm giúp các tổ chức tài chính hiểu rõ hơn về các yêu cầu pháp lý trong bối cảnh mới. 10/11/2024
1 14 lượt xem
Trang trước
Chia sẻ
Trang sau