Chương III Thông tư 11/2021/TT-NHNN: Trách nhiệm của ngân hàng nhà nước và xử lý vi phạm

Chapter III

RESPONSIBILITIES OF SBV AND SANCTIONING OF VIOLATIONS

Article 23. Responsibilities of SBV

1. Responsibilities of the Banking Supervision and Inspection Agency:

a) Receive internal rules and regulations on credit extension, management of debts/loans and risk provisioning policies from credit institutions, foreign bank branches as provided in Article 6 herein to support microprudential supervision and inspection activities;

b) Examine and inspect compliance of credit institutions and foreign bank branches with internal rules and regulations on credit extension, management of debts/loans and risk provision policies;

c) Examine and inspect classification of debts, off-balance sheet commitments, setting up and use of risk provisions of credit institutions and foreign bank branches;

d) Sanction violations of credit institutions and foreign bank branches according to the provisions of Article 24 herein under its jurisdiction;

dd) Process documentation of foreign banks for approval of requests for consent to application of risk provisioning policies from foreign bank branches and requests from credit institutions and foreign bank branches for consent to classification of debts and off-balance sheet commitments according to the qualitative method.

2. Forecast and Statistics Department shall preside over collaborating with relevant units to solicit SBV's Governor to issue regulations on regimes for statistical reporting of classification of debts/loans, off-balance sheet commitments, setting up and use of risk provisions and treatment of losses arising from operations of credit institutions and foreign bank branches.

3. The Finance and Accounting Department shall, according to the provisions of this Circular, design the instruction manual for implementation of relevant accounting regulations in accordance with law and submit it to SBV's Governor.

4. CIC shall be responsible for compiling and providing a list of borrowers categorized by their debt groups with the highest risk level for use in credit institutions and foreign bank branches as prescribed in clause 2 of Article 8 of this Circular.

5. Responsibilities of SBV's branches in provinces or centrally-affiliated cities:

a) Receive internal rules and regulations on credit extension, management of debts/loans and risk provisioning policies from credit institutions, foreign bank branches as provided in Article 6 herein to support microprudential supervision and inspection activities;

b) Examine and inspect compliance of local branches of credit institutions and foreign bank branches subject to microprudential controls with internal rules and regulations on credit extension, management of debts/loans and risk provision policies;

c) Examine and inspect classification of debts, off-balance sheet commitments, setting up and use of risk provisions of local branches of credit institutions and foreign bank branches subject to microprudential controls;

d) Sanction violations of credit institutions and foreign bank branches subject to microprudential controls according to the provisions of Article 24 herein under their respective jurisdiction.

Article 24. Disciplinary actions

In addition to having to classify debts, off-balance sheet commitments, set up and use risk provisions in accordance with the provisions of this Circular, depending on the nature and seriousness of their violations, credit institutions, foreign bank branches and individuals involved in violations against the provisions of this Circular will be subject to administrative sanctions relating to monetary and banking operations.

Bài viết liên quan

3 cách kiểm tra đơn giản chính xác nợ xấu ngân hàng mới nhất 2025

3 cách kiểm tra đơn giản chính xác nợ xấu ngân hàng mới nhất 2025

Trong thời đại tài chính số, việc kiểm tra lịch sử tín dụng cá nhân, đặc biệt là nợ xấu ngân hàng, ngày càng trở nên cần thiết trước khi vay vốn, mở thẻ tín dụng hay thực hiện các giao dịch tài chính quan trọng. Nhiều người không biết rằng mình đang có nợ xấu cho đến khi bị từ chối vay, gây ra không ít phiền toái. Vì vậy, nắm rõ cách tra cứu nợ xấu một cách đơn giản, nhanh chóng và chính xác sẽ giúp bạn chủ động hơn trong việc quản lý tín dụng và tránh rơi vào tình trạng bị hạn chế tài chính không mong muốn. Dưới đây là 3 cách kiểm tra nợ xấu phổ biến và cập nhật nhất năm 2025. 10/05/2025

Nợ xấu ngân hàng là gì? Bị nợ xấu ngân hàng thì bao lâu sẽ được xóa lịch sử nợ xấu?

Nợ xấu ngân hàng là gì? Bị nợ xấu ngân hàng thì bao lâu sẽ được xóa lịch sử nợ xấu?

Nợ xấu ngân hàng là các khoản vay mà người vay không thể thanh toán đúng hạn, gây ra rủi ro cho ngân hàng và tổ chức tín dụng. Khi một khoản vay trở thành nợ xấu, ngân hàng phải phân loại và theo dõi để đưa ra các biện pháp xử lý phù hợp. Nợ xấu không chỉ ảnh hưởng đến khả năng tiếp cận tín dụng của người vay trong tương lai mà còn gây khó khăn trong việc tham gia các giao dịch tài chính khác. Tuy nhiên, nhiều người vẫn không rõ về thời gian và quy trình xóa lịch sử nợ xấu. Bài viết này sẽ giải thích về các loại nợ xấu và thời gian xóa nợ xấu, cũng như những ảnh hưởng lâu dài của việc bị nợ xấu đối với hồ sơ tín dụng cá nhân. 10/05/2025

Vay tiền mà chưa giải ngân có sao không mới nhất 2025?

Vay tiền mà chưa giải ngân có sao không mới nhất 2025?

Trong thời đại công nghệ số, việc vay tiền qua các ứng dụng trực tuyến trở nên phổ biến nhờ vào sự tiện lợi và nhanh chóng. Tuy nhiên, không ít người đã gặp phải tình huống đăng ký vay thành công nhưng không nhận được tiền giải ngân, thậm chí còn bị yêu cầu thanh toán các khoản phí hoặc lãi suất không rõ ràng. Điều này đặt ra câu hỏi. Nếu vay tiền mà chưa được giải ngân, người vay có phải chịu trách nhiệm pháp lý hay không? 02/05/2025

Vay tiền qua app mà không nhận được tiền có sao không mới nhất 2025?

Vay tiền qua app mà không nhận được tiền có sao không mới nhất 2025?

Trong thời đại số hóa, việc vay tiền qua các ứng dụng trực tuyến trở nên phổ biến nhờ vào sự tiện lợi và nhanh chóng. Tuy nhiên, không ít người đã gặp phải tình huống đăng ký vay thành công nhưng không nhận được tiền giải ngân, thậm chí còn bị yêu cầu thanh toán các khoản phí hoặc lãi suất không rõ ràng. Điều này đặt ra câu hỏi. Nếu vay tiền qua app mà không nhận được tiền, người vay có phải chịu trách nhiệm pháp lý hay không? 02/05/2025

Bùng nợ app tín dụng đen phải chịu hậu quả gì?

Bùng nợ app tín dụng đen phải chịu hậu quả gì?

Trong bối cảnh nhu cầu vay tiền nhanh ngày càng gia tăng, nhiều người đã tìm đến các app tín dụng đen với thủ tục đơn giản, không cần thế chấp. Tuy nhiên, đi kèm với sự dễ dãi đó là mức lãi suất cắt cổ và những điều khoản mập mờ, đầy rủi ro. Khi không còn khả năng trả nợ, không ít người chọn cách “bùng nợ”, tức cố tình trốn tránh nghĩa vụ trả tiền. Nhưng hành vi này không chỉ dẫn đến những rắc rối từ phía bên cho vay, mà còn có thể kéo theo hậu quả pháp lý nghiêm trọng. Vậy, bùng nợ app tín dụng đen có thể khiến người vay phải gánh chịu những gì? 02/05/2025

Vay tiền qua app online không trả bị phạt tù bao nhiêu năm mới nhất 2025?

Vay tiền qua app online không trả bị phạt tù bao nhiêu năm mới nhất 2025?

Trong những năm gần đây, hình thức vay tiền qua app online trở nên phổ biến nhờ thủ tục đơn giản, giải ngân nhanh và không cần thế chấp. Tuy nhiên, không ít trường hợp người vay cố tình không trả nợ, gây ra nhiều tranh cãi về mặt pháp lý. Năm 2025, các cơ quan chức năng đã có những quy định cụ thể nhằm xử lý nghiêm các hành vi trốn tránh nghĩa vụ tài chính này. Vậy nếu vay tiền qua app mà không trả, người vay có thể bị phạt tù không? Và mức phạt tù tối đa là bao nhiêu năm? 02/05/2025

Lãi suất tối đa vay qua app mới nhất 2025 chuẩn quy định là bao nhiêu?

Lãi suất tối đa vay qua app mới nhất 2025 chuẩn quy định là bao nhiêu?

Trong bối cảnh nhu cầu vay tiêu dùng ngày càng tăng, đặc biệt thông qua các ứng dụng công nghệ , vấn đề lãi suất luôn là mối quan tâm hàng đầu của người đi vay. Năm 2025, các cơ quan quản lý đã có những điều chỉnh nhất định nhằm kiểm soát thị trường cho vay trực tuyến, đảm bảo quyền lợi người tiêu dùng và hạn chế tình trạng cho vay nặng lãi trá hình. Vậy theo quy định mới nhất, mức lãi suất tối đa được phép khi vay qua app là bao nhiêu? 02/05/2025

Trong trường hợp dính bẫy của các app cho vay tiền online thì người vay cần phải làm gì mới nhất 2025?

Trong trường hợp dính bẫy của các app cho vay tiền online thì người vay cần phải làm gì mới nhất 2025?

Trong bối cảnh các app cho vay tiền online mọc lên ngày càng nhiều, không ít người dân rơi vào bẫy tín dụng đen trá hình với lãi suất cắt cổ và hành vi đòi nợ trái pháp luật. Năm 2025, pháp luật đã có nhiều quy định rõ ràng hơn để bảo vệ người vay, nhưng nếu không may trở thành nạn nhân, người vay cần tỉnh táo và hành động kịp thời để hạn chế thiệt hại và bảo vệ quyền lợi hợp pháp của mình. 02/05/2025

Vay tiền online qua app có bị dính nợ xấu khi không trả được nợ không mới nhất 2025?

Vay tiền online qua app có bị dính nợ xấu khi không trả được nợ không mới nhất 2025?

Vay tiền online qua app đang ngày càng phổ biến, tuy nhiên nhiều người vẫn băn khoăn liệu không trả được nợ có bị dính nợ xấu hay không. Theo quy định mới nhất năm 2025, việc người vay có bị ghi nhận nợ xấu hay không phụ thuộc vào loại app mà bạn vay tiền – là app của tổ chức tài chính được cấp phép hay app tín dụng đen hoạt động trái pháp luật. 02/05/2025

Quy định về trích lập dự phòng mới nhất

Quy định về trích lập dự phòng mới nhất

Trích lập dự phòng là hành động trích một phần lợi nhuận hoặc tài sản để đối phó với những rủi ro có thể xảy ra trong tương lai. Mục đích của việc trích lập dự phòng là đảm bảo tính ổn định của doanh nghiệp và tuân thủ các quy định của pháp luật. Cùng xem bài viết bên dưới để hiểu rõ quy định về trích lập dự phòng. 12/11/2024