Chương III Thông tư 11/2021/TT-NHNN: Trách nhiệm của ngân hàng nhà nước và xử lý vi phạm

Chapter III

RESPONSIBILITIES OF SBV AND SANCTIONING OF VIOLATIONS

Article 23. Responsibilities of SBV

1. Responsibilities of the Banking Supervision and Inspection Agency:

a) Receive internal rules and regulations on credit extension, management of debts/loans and risk provisioning policies from credit institutions, foreign bank branches as provided in Article 6 herein to support microprudential supervision and inspection activities;

b) Examine and inspect compliance of credit institutions and foreign bank branches with internal rules and regulations on credit extension, management of debts/loans and risk provision policies;

c) Examine and inspect classification of debts, off-balance sheet commitments, setting up and use of risk provisions of credit institutions and foreign bank branches;

d) Sanction violations of credit institutions and foreign bank branches according to the provisions of Article 24 herein under its jurisdiction;

dd) Process documentation of foreign banks for approval of requests for consent to application of risk provisioning policies from foreign bank branches and requests from credit institutions and foreign bank branches for consent to classification of debts and off-balance sheet commitments according to the qualitative method.

2. Forecast and Statistics Department shall preside over collaborating with relevant units to solicit SBV's Governor to issue regulations on regimes for statistical reporting of classification of debts/loans, off-balance sheet commitments, setting up and use of risk provisions and treatment of losses arising from operations of credit institutions and foreign bank branches.

3. The Finance and Accounting Department shall, according to the provisions of this Circular, design the instruction manual for implementation of relevant accounting regulations in accordance with law and submit it to SBV's Governor.

4. CIC shall be responsible for compiling and providing a list of borrowers categorized by their debt groups with the highest risk level for use in credit institutions and foreign bank branches as prescribed in clause 2 of Article 8 of this Circular.

5. Responsibilities of SBV's branches in provinces or centrally-affiliated cities:

a) Receive internal rules and regulations on credit extension, management of debts/loans and risk provisioning policies from credit institutions, foreign bank branches as provided in Article 6 herein to support microprudential supervision and inspection activities;

b) Examine and inspect compliance of local branches of credit institutions and foreign bank branches subject to microprudential controls with internal rules and regulations on credit extension, management of debts/loans and risk provision policies;

c) Examine and inspect classification of debts, off-balance sheet commitments, setting up and use of risk provisions of local branches of credit institutions and foreign bank branches subject to microprudential controls;

d) Sanction violations of credit institutions and foreign bank branches subject to microprudential controls according to the provisions of Article 24 herein under their respective jurisdiction.

Article 24. Disciplinary actions

In addition to having to classify debts, off-balance sheet commitments, set up and use risk provisions in accordance with the provisions of this Circular, depending on the nature and seriousness of their violations, credit institutions, foreign bank branches and individuals involved in violations against the provisions of this Circular will be subject to administrative sanctions relating to monetary and banking operations.

Bài viết liên quan

Ảnh hưởng của các nhóm nợ đến khả năng tiếp cận khoản vay mới ra sao?

Ảnh hưởng của các nhóm nợ đến khả năng tiếp cận khoản vay mới ra sao?

Nợ xấu luôn là mối quan tâm hàng đầu của người vay, đặc biệt khi có thể ảnh hưởng trực tiếp đến khả năng tiếp cận tín dụng trong tương lai. Năm 2025, các quy định phân loại nợ theo nhóm đã có những cập nhật quan trọng mà người vay cần nắm rõ để tránh rơi vào danh sách “đen” của hệ thống tín dụng. Dưới đây là Ảnh hưởng của các nhóm nợ đến khả năng tiếp cận khoản vay mới, kèm theo các lưu ý quan trọng dành cho người vay. 10/05/2025

Khoản nợ được phân loại vào nhóm nợ có rủi ro cao trường hợp nào mới nhất 2025

Khoản nợ được phân loại vào nhóm nợ có rủi ro cao trường hợp nào mới nhất 2025

Trong bối cảnh thị trường tài chính ngày càng phức tạp và rủi ro tín dụng gia tăng, việc phân loại nợ theo mức độ rủi ro đóng vai trò then chốt trong công tác quản trị tín dụng của các tổ chức tín dụng. Năm 2025, quy định về phân loại nhóm nợ tiếp tục được cập nhật nhằm phản ánh sát thực trạng tài chính của khách hàng vay, đồng thời siết chặt tiêu chuẩn đánh giá để nâng cao chất lượng tín dụng và an toàn hệ thống ngân hàng. Vậy, Khoản nợ được phân loại vào nhóm nợ có rủi ro cao trường hợp nào mới nhất 2025. Bài viết sau sẽ làm rõ những điểm đáng chú ý 10/05/2025

Khoản nợ được phân loại vào nhóm nợ có rủi ro thấp trường hợp nào mới nhất 2025

Khoản nợ được phân loại vào nhóm nợ có rủi ro thấp trường hợp nào mới nhất 2025

Trong bối cảnh thị trường tài chính ngày càng phức tạp và rủi ro tín dụng gia tăng, việc phân loại nợ theo mức độ rủi ro đóng vai trò then chốt trong công tác quản trị tín dụng của các tổ chức tín dụng. Năm 2025, quy định về phân loại nhóm nợ tiếp tục được cập nhật nhằm phản ánh sát thực trạng tài chính của khách hàng vay, đồng thời siết chặt tiêu chuẩn đánh giá để nâng cao chất lượng tín dụng và an toàn hệ thống ngân hàng. Vậy, Khoản nợ được phân loại vào nhóm nợ có rủi ro thấp trường hợp nào mới nhất 2025? Bài viết sau sẽ làm rõ những điểm đáng chú ý 10/05/2025

Nợ xấu nhóm 1 bao lâu được xóa mới nhất 2025?

Nợ xấu nhóm 1 bao lâu được xóa mới nhất 2025?

Nhiều người cho rằng nợ nhóm 1 là nhóm nợ tốt nhất và không bao giờ bị coi là nợ xấu, đồng nghĩa với việc không cần quan tâm đến thời gian xóa. Tuy nhiên, liệu quan điểm này có hoàn toàn chính xác? Nợ nhóm 1 có thể trở thành nợ xấu hay không và nếu có, bao lâu thì thông tin về nợ xấu này sẽ được xóa bỏ theo quy định mới nhất? Bài viết này sẽ giúp bạn làm rõ vấn đề này. 05/05/2025

Mức trích lập dự phòng chung đối với các nhóm nợ từ Nợ nhóm 1 đến Nợ nhóm 4 là bao nhiêu mới nhất 2025?

Mức trích lập dự phòng chung đối với các nhóm nợ từ Nợ nhóm 1 đến Nợ nhóm 4 là bao nhiêu mới nhất 2025?

Bên cạnh việc trích lập dự phòng cụ thể cho từng khoản nợ có vấn đề, các tổ chức tín dụng còn phải thực hiện trích lập dự phòng chung nhằm đối phó với những rủi ro tiềm ẩn, khó lường trong hoạt động. Vậy, mức trích lập dự phòng chung áp dụng cho các nhóm nợ từ nhóm 1 đến nhóm 4 theo quy định mới nhất là bao nhiêu? Bài viết này sẽ làm rõ vấn đề này. 05/05/2025

Nợ nhóm 1 là gì? Mức trích lập dự phòng nợ nhóm 1 mới nhất 2025 bao nhiêu?

Nợ nhóm 1 là gì? Mức trích lập dự phòng nợ nhóm 1 mới nhất 2025 bao nhiêu?

Trong bối cảnh hoạt động tín dụng ngày càng phức tạp, việc phân loại nợ và trích lập dự phòng rủi ro đóng vai trò then chốt trong việc đảm bảo an toàn tài chính cho các tổ chức tín dụng. Vậy, nợ nhóm 1 là gì và mức trích lập dự phòng cho loại nợ này theo quy định mới nhất là bao nhiêu? Bài viết này sẽ đi sâu vào phân tích để làm rõ vấn đề trên. 05/05/2025

Phân loại nợ theo phương pháp định tính ra sao mới nhất 2025

Phân loại nợ theo phương pháp định tính ra sao mới nhất 2025

Phân loại nợ là một trong những nội dung quan trọng trong hoạt động tín dụng của các tổ chức tín dụng. Việc xác định đúng nhóm nợ không chỉ giúp đánh giá chính xác chất lượng tín dụng mà còn đảm bảo tuân thủ các quy định pháp luật hiện hành. Với việc ban hành Thông tư 31/2023/TT-NHNN (có hiệu lực từ năm 2025), Ngân hàng Nhà nước đã có nhiều điểm điều chỉnh mới liên quan đến quy định phân loại nợ. Vậy Phân loại nợ theo Phân loại nợ theo phương pháp định tính ra sao? Bài viết sau sẽ hướng dẫn chi tiết 10/05/2025

Phân loại nợ theo phương pháp định lượng ra sao mới nhất 2025?

Phân loại nợ theo phương pháp định lượng ra sao mới nhất 2025?

Phân loại nợ là một trong những nội dung quan trọng trong hoạt động tín dụng của các tổ chức tín dụng. Việc xác định đúng nhóm nợ không chỉ giúp đánh giá chính xác chất lượng tín dụng mà còn đảm bảo tuân thủ các quy định pháp luật hiện hành. Với việc ban hành Thông tư 31/2023/TT-NHNN (có hiệu lực từ năm 2025), Ngân hàng Nhà nước đã có nhiều điểm điều chỉnh mới liên quan đến quy định phân loại nợ. Vậy Phân loại nợ theo phương pháp định lượng ra sao? Bài viết sau sẽ hướng dẫn chi tiết 10/05/2025

Phân loại nợ chuẩn theo Thông tư 31 mới nhất 2025 ra sao?

Phân loại nợ chuẩn theo Thông tư 31 mới nhất 2025 ra sao?

Phân loại nợ là một trong những nội dung quan trọng trong hoạt động tín dụng của các tổ chức tín dụng. Việc xác định đúng nhóm nợ không chỉ giúp đánh giá chính xác chất lượng tín dụng mà còn đảm bảo tuân thủ các quy định pháp luật hiện hành. Với việc ban hành Thông tư 31/2023/TT-NHNN (có hiệu lực từ năm 2025), Ngân hàng Nhà nước đã có nhiều điểm điều chỉnh mới liên quan đến quy định phân loại nợ. Vậy Thông tư 31 quy định như thế nào về phân loại nợ chuẩn? Bài viết sau sẽ giúp bạn nắm rõ những điểm đáng chú ý nhất. 10/05/2025

Phát hiện thông tin tín dụng của mình trên Hệ thống CIC có sai sót thì khách hàng vay cần làm gì?

Phát hiện thông tin tín dụng của mình trên Hệ thống CIC có sai sót thì khách hàng vay cần làm gì?

Hệ thống CIC (Trung tâm Thông tin Tín dụng Quốc gia Việt Nam) đóng vai trò quan trọng trong việc ghi nhận, lưu trữ và phản ánh lịch sử tín dụng của cá nhân và tổ chức. Tuy nhiên, trong một số trường hợp, dữ liệu trên CIC có thể bị sai lệch do lỗi cập nhật, nhầm lẫn từ ngân hàng hoặc tổ chức tín dụng, ảnh hưởng đến điểm tín dụng và khả năng vay vốn của khách hàng. Khi phát hiện sai sót trong thông tin tín dụng, người vay cần bình tĩnh và thực hiện các bước cụ thể để yêu cầu điều chỉnh kịp thời, đảm bảo quyền lợi chính đáng của mình. Bài viết dưới đây sẽ hướng dẫn chi tiết cách xử lý khi phát hiện sai sót thông tin trên CIC theo quy định mới nhất năm 2025. 10/05/2025