Tìm kiếm

Chương 5 Nghị định 104/2007/NĐ-CP: Xử phạt vi phạm hành chính trong hoạt động kinh doanh dịch vụ đòi nợ

Chương 5
Xử phạt vi phạm hành chính trong hoạt động kinh doanh dịch vụ đòi nợ
Điều 21. Quy định chung về xử phạt vi phạm hành chính trong hoạt động kinh doanh dịch vụ đòi nợ

1. Những hành vi vi phạm có tính đặc thù trong hoạt động kinh doanh dịch vụ đòi nợ bị xử phạt vi phạm hành chính theo quy định tại Nghị định này, bao gồm:

a) Hành vi vi phạm quy định về đối tượng được phép kinh doanh dịch vụ đòi nợ;

b) Hành vi vi phạm quy định về điều kiện kinh doanh dịch vụ đòi nợ;

c) Hành vi vi phạm quy định về yêu cầu nghiệp vụ trong hoạt động kinh doanh dịch vụ đòi nợ.

2. Những hành vi vi phạm khác trong hoạt động kinh doanh dịch vụ đòi nợ ngoài các hành vi quy định cụ thể tại khoản 1 Điều này bị xử lý theo các quy định hiện hành khác của pháp luật.

3. Nguyên tắc xử phạt, thời hiệu xử phạt, tình tiết tăng nặng và tình tiết giảm nhẹ, thủ tục xử phạt, cưỡng chế thi hành quyết định xử phạt đối với các hành vi vi phạm nêu tại Nghị định này được thực hiện theo quy định hiện hành của pháp luật về xử lý vi phạm hành chính.

Điều 22. Hình thức xử phạt vi phạm hành chính trong hoạt động kinh doanh dịch vụ đòi nợ

Các hành vi vi phạm hoạt động kinh doanh dịch vụ đòi nợ quy định cụ thể tại điểm 1 Điều 21 Nghị định này bị xử phạt vi phạm hành chính theo một trong các hình thức sau:

1. Phạt cảnh cáo;

2. Phạt tiền;

Mức phạt tiền tối đa là 70.000.000 đồng (Bảy mươi triệu đồng).

3. Ngoài các hình thức xử phạt nêu tại khoản 1 và khoản 2 Điều này, doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ đòi nợ có hành vi vi phạm còn bị áp dụng biện pháp khắc phục hậu quả sau: buộc thực hiện đúng các quy định trong hoạt động kinh doanh dịch vụ đòi nợ được quy định tại Nghị định này;

4. Ngoài các hình thức xử phạt nêu tại các khoản 1, khoản 2 và khoản 3 Điều này, doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ đòi nợ có hành vi vi phạm còn có thể bị áp dụng hình thức xử phạt bổ sung sau: thu hồi Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh theo quy định của pháp luật về xử lý vi phạm hành chính về đăng ký kinh doanh.

Điều 23. Hình thức xử phạt vi phạm hành chính đối với hành vi vi phạm quy định về đối tượng được phép kinh doanh dịch vụ đòi nợ

1. Phạt tiền từ 40.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng đối với những tổ chức, cá nhân không phải là doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ đòi nợ vi phạm lần đầu việc kinh doanh dịch vụ đòi nợ.

2. Phạt tiền từ 60.000.000 đồng đến 70.000.000 đồng đối với những tổ chức, cá nhân không phải là doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ đòi nợ tái vi phạm việc kinh doanh dịch vụ đòi nợ.

3. Áp dụng biện pháp khắc phục hậu quả: buộc chấm dứt ngay hoạt động kinh doanh dịch vụ đòi nợ.

Điều 24. Hình thức xử phạt vi phạm hành chính đối với hành vi vi phạm quy định về điều kiện kinh doanh dịch vụ đòi nợ

1. Phạt cảnh cáo đối với doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ đòi nợ đối với hành vi vi phạm lần đầu một trong các hành vi vi phạm sau:

a) Kinh doanh ngành nghề, dịch vụ khác ngoài các hoạt động dịch vụ đòi nợ được quy định tại Nghị định này;

b) Không duy trì đủ mức vốn pháp định theo quy định tại Nghị định này;

c) Bầu, bổ nhiệm người không đủ tiêu chuẩn theo quy định tại Nghị định này vào các chức danh quản lý doanh nghiệp hoặc chức danh giám đốc chi nhánh của doanh nghiệp.

2. Phạt tiền từ 15.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng đối với doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ đòi nợ về mỗi lần tái vi phạm một trong các hành vi vi phạm nêu tại khoản 1 Điều này.

3. Áp dụng biện pháp khắc phục hậu quả:

a) Buộc chấm dứt ngay hoạt động kinh doanh ngoài các hoạt động dịch vụ đòi nợ;

b) Buộc đáp ứng đủ các điều kiện về vốn, điều kiện đối với người quản lý hoặc giám đốc chi nhánh của doanh nghiệp.

Điều 25. Hình thức xử phạt vi phạm hành chính đối với hành vi vi phạm quy định về yêu cầu nghiệp vụ trong hoạt động kinh doanh dịch vụ đòi nợ

1. Phạt cảnh cáo doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ đòi nợ đối với hành vi vi phạm lần đầu một trong các hành vi vi phạm sau:

a) Không cấp thẻ nhân viên cho người được giao trực tiếp thực hiện các hoạt động dịch vụ đòi nợ;

b) Thẻ nhân viên không có đủ các nội dung theo quy định;

c) Không cấp giấy giới thiệu cho nhân viên được giao trực tiếp thực hiện các hoạt động dịch vụ đòi nợ;

d) Nhân viên được giao trực tiếp thực hiện các hoạt động dịch vụ đòi nợ không đeo thẻ nhân viên hoặc không xuất trình giấy giới thiệu khi làm việc trực tiếp với khách nợ, chủ nợ hoặc với tổ chức, cá nhân khác có liên quan.

2. Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 15.000.000 đồng đối với doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ đòi nợ về một trong những hành vi vi phạm sau:

a) Ủy quyền lại cho các tổ chức, cá nhân không được phép kinh doanh dịch vụ đòi nợ;

b) Tái vi phạm một trong các hành vi vi phạm nêu tại khoản 1 Điều này.

3. Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 25.000.000 đồng đối với mỗi lần tái vi phạm hành vi nêu tại điểm a khoản 2 Điều này.

4. Áp dụng biện pháp khắc phục hậu quả:

a) Buộc chấm dứt ngay việc ủy quyền lại cho các tổ chức, cá nhân không được phép kinh doanh dịch vụ đòi nợ;

b) Buộc khôi phục lại tình trạng ban đầu đã bị thay đổi do việc ủy quyền lại cho các tổ chức, cá nhân không được phép kinh doanh dịch vụ đòi nợ gây ra;

c) Buộc thực hiện đúng quy định về cấp thẻ nhân viên và giấy giới thiệu theo quy định tại Nghị định này.

Điều 26. Thẩm quyền xử phạt vi phạm hành chính đối với các hành vi vi phạm quy định tại các Điều 23, Điều 24 và Điều 25 Nghị định này

1. Chủ tịch Ủy ban nhân dân các cấp được xử phạt vi phạm hành chính đối với những hành vi vi phạm quy định trong Nghị định này trong phạm vi thẩm quyền xử phạt được quy định tại Điều 29 và Điều 30 của Pháp lệnh Xử lý vi phạm hành chính.

2. Thanh tra viên Bộ Tài chính, Thanh tra viên Sở Tài chính đang thi hành công vụ có quyền:

a) Phạt cảnh cáo;

b) Áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả quy định tại Nghị định này.

3. Chánh Thanh tra Sở Tài chính có quyền:

a) Phạt cảnh cáo;

b) Phạt tiền đến 20.000.000 đồng;

c) Áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả quy định tại Nghị định này.

4. Chánh Thanh tra Bộ Tài chính có quyền:

a) Phạt cảnh cáo;

b) Phạt tiền đến mức cao nhất quy định tại Nghị định này;

c) Áp dụng các biện pháp khắc phục hậu quả quy định tại Nghị định này.

Chapter V

SANCTIONING OF ADMINISTRATIVE VIOLATIONS IN DEBT COLLECTION SERVICE PROVISION

Article 21. General provisions on sanctioning of administrative violations in debt collection service provision

1. Particular acts of violation in debt collection service provision to be administratively sanctioned under this Decree include:

a/ Acts of violation of provisions on subjects permitted to provide debt collection services;

b/ Acts of violation of provisions on conditions for providing debt collection services;

c/ Acts of violation of provisions on professional requirements for debt collection service provision.

2. Acts of violation in debt collection service provision not specified in Clause 1 of this Article shall be handled according to other current provisions of law.

3. Sanctioning principles, statute of limitations for sanctioning, aggravating and extenuating circumstances, sanctioning procedures and enforcement of sanctioning decisions against acts of violation specified in this Decree comply with current provisions of law on handling of administrative violations.

Article 22. Forms of sanctioning administrative violations in debt collection service provision

Acts of violation in debt collection service provision specified in Clause 1, Article 21 of this Decree are subject to either of the following administrative sanctioning forms:

1. Caution;

2. Fine;

The maximum fine level is VND 70,000,000 (seventy million).

3. In addition to the sanctioning forms specified in Clauses 1 and 2 of this Articles, debt collection service enterprises that commit acts of violation are forced to comply with this Decrees provisions on debt collection services as a measure to remedy consequences.

4. In addition to the sanctioning forms specified in Clauses 1, 2 and 3 of this Article, debt collection service enterprises that commit acts of violation may also be subject to the additional sanctioning form of revocation of business registration certificates according to the provisions of law on handling of administrative violations in business registration.

Article 23. Administrative sanctions against acts of violation of provisions on subjects permitted to provide debt collection services

1. A fine of between VND 40,000,000 and 50,000,000 shall be imposed on organizations and individuals that are not debt collection service enterprises and commit for the first time acts of illegally providing debt collection services.

2. A fine of between VND 60,000,000 and 70,000,000 shall be imposed on organizations and individuals that are not debt collection service enterprises and relapse into committing acts of illegally providing debt collection services.

3. Consequence remedy: coerced immediate termination of activities of providing debt collection services.

Article 24. Administrative sanctions against acts of violation of provisions on conditions for debt collection service provision

1. A caution shall be imposed on debt collection service enterprises for any of the following first-time acts of violation:

a/ Conducting other business lines or providing services other than debt collection services defined in this Decree;

b/ Failing to maintain the legal capital level specified in this Decree;

c/ Electing or appointing persons unqualified according to the provisions of this Decree as enterprise managers or enterprise branch directors.

2. A fine of between VND 15,000,000 and 20,000,000 shall be imposed on debt collection service enterprises for each re-commission of any of the acts of violation specified in Clause 1 of this Article.

3. Consequence remedies:

a/ Coerced immediate termination of business activities other than debt collection services.

b/ Coerced satisfaction of the conditions on capital and criteria of managers or directors of branches of enterprises.

Article 25. Administrative sanctions against acts of violation of provisions on professional requirements for debt collection service provision

1. A caution shall be imposed on debt collection service enterprises for any of the following first-time acts of violation:

a/ Failing to grant staff cards to their employees assigned to personally conduct debt collection service activities;

b/ Granting staff cards which do not have all required details;

c/ Failing to issue papers of introduction to their employees assigned to personally conduct debt collection service activities;

d/ Their employees who are assigned to personally conduct debt collection service activities wear no staff cards or present no papers of introduction when working directly with debtors, creditors or other related organizations and individuals.

2. A fine of between VND 10,000,000 and 15,000,000 shall be imposed on debt collection service enterprises for any of the following acts of violation:

a/ Sub-mandating debt collection services to organizations and individuals not permitted to provide these services;

b/ Re-committing any of the acts of violation specified in Clause 1 of this Article.

3. A fine of between VND 20,000,000 and 25,000,000 shall be imposed for each re-commission of any of the acts specified at Point a, Clause 2 of this Article.

4. Consequence remedies:

a/ Coerced immediate termination of sub-mandate to organizations and individuals not permitted to provide debt collection services;

b/ Coerced restoration of the original state altered due to sub-mandate to organizations and individuals not permitted to provide debt collection services;

c/ Coerced strict compliance with this Decrees provisions on grant of staff cards and issuance of papers of introduction.

Article 26. Competence to impose administrative sanctions for acts of violation specified in Articles 23, 24 and 25 of this Decree

1. Presidents of Peoples Committees at all levels may impose administrative sanctions for acts of violation specified in this Decree within their sanctioning competence provided for in Articles 29 and 30 of the Ordinance on Handling of Administrative Violations.

2. When on duty, inspectors of the Ministry of Finance and provincial/municipal Finance Services may:

a/ Impose cautions;

b/ Apply the consequence remedies specified in this Decree.

3. Chief inspectors of provincial/municipal Finance Services may:

a/ Impose cautions;

b/ Impose fines of up to VND 20,000,000;

c/ Apply the consequence remedies specified in this Decree.

4. The Chief Inspector of the Ministry of Finance may:

a/ Impose cautions;

b/ Impose fines of the highest level specified in this Decree;

c/ Apply the consequence remedies specified in this Decree.

1 10 lượt xem
Trang trước
Chia sẻ
Trang sau