(Ban hành kèm theo Quyết định số 51/2013/QĐ-UBND ngày 20/12/2013 của Ủy ban nhân dân tỉnh Tiền Giang)

(Mẫu số 01)

PHƯƠNG ÁN VAY VỐN ĐẦU TƯ XÂY DỰNG…

I. Căn cứ pháp lý của chủ đầu tư

- Tên đơn vị:

- Địa chỉ đơn vị:

- Giấy đăng ký kinh doanh số:

- Ngành nghề kinh doanh

- Mã số thuế:

- Quyết định thành lập hợp tác xã….

- Quyết định số …/QĐ-LM ngày tháng năm của Chủ tịch Liên minh Hợp tác xã tỉnh công nhận là thành viên

- Quyết định bổ nhiệm kế toán trưởng:

- Điều lệ của hợp tác xã đã được Đại hội thành viên thông qua ngày…. tháng…. năm….. và được bổ sung …. (hoặc hợp đồng hợp tác đối với Tổ hợp tác)

II. Nội dung của phương án vay vốn:

Phần nội dung của phương án vay vốn, chủ đầu tư trình bày như sau:

1. Sự cần thiết đầu tư:

a) Giới thiệu về chủ đầu tư:

b) Sự cần thiết đầu tư:

2. Mục tiêu đầu tư:

3. Địa điểm đầu tư:

4. Kế hoạch và thời gian triển khai dự án đầu tư

5. Khái quát về công trình xây dựng

- Hiện trạng công trình và hạ tầng kỹ thuật:

- Hiện trạng sử dụng đất sử dụng để xây dựng công trình:

- Mô tả qui mô và diện tích xây dựng công trình, các hạng mục công trình, công trình phụ và các công trình khác.

- Phân tích lựa chọn phương án kỹ thuật, công nghệ và công suất.

- Các giải pháp thực hiện: các phương án thiết kế kiến trúc đối với công trình đô thị; Phương án giải phóng mặt bằng, tái định cư; Phương án khai thác dự án và sử dụng lao động; hình thức quản lý dự án.

- Đánh giá tác động môi trường, các giải pháp phòng, chống cháy, nổ và các yêu cầu về an ninh, quốc phòng.

6. Tổng mức đầu tư dự án:

Tổng mức vốn đầu tư dự án …….. bao gồm:

(Tổng mức vốn đầu tư không bao gồm chi phí quyền sử dụng đất)

+ Vốn cố định:

. Chi phí xây dựng: Xác định dựa trên thiết kế cơ sở được duyệt, các tiêu chuẩn, định mức nhà nước qui định, dự toán, các hợp đồng thi công (nếu có),…

. Chi phí máy móc thiết bị: Xác định dựa trên những thông tin nguồn gốc xuất xứ, năm sản xuất, giá tham khảo trên thị trường,…

. Chi phí khác: Bao gồm các chi phí từ khâu chuẩn bị dự án, thực hiện dự án cho đến khi dự án đi vào hoạt động như khảo sát, thiết kế, lập dự án, lập dự toán, thuê tư vấn, chi phí ban quản lý dự án, chi phí dự phòng. Các chi phí này được lập theo định mức nhà nước ban hành.

. Chi phí đền bù giải tỏa: Căn cứ theo phương án đền bù được duyệt, dự toán đền bù,…

+ Vốn lưu động: Tổng vốn chủ đầu tư đưa vào phục vụ hoạt động sản xuất kinh doanh khi dự án đi vào hoạt động căn cứ trên những định mức chi phí tạo ra sản phẩm.

- Một số định mức kinh tế kỹ thuật liên quan đến doanh thu chi phí của dự án (năng suất, định mức nguyên vật liệu, bảng trích khấu hao…)

- Điều kiện cung cấp nguyên liệu, nhiên liệu và các yếu tố đầu vào khác (lao động…).

7. Nguồn vốn đầu tư dự án:

- Nguồn vốn đầu tư của dự án:

- Tiến độ thực hiện và sử dụng vốn của dự án:

8. Đánh giá nhu cầu thị trường, tiêu thụ sản phẩm đối với dự án sản xuất kinh doanh:

- Sản phẩm của dự án đầu tư:

- Thị trường tiêu thụ sản phẩm

- Doanh thu của hợp tác xã đã kinh doanh sản phẩm của dự án trong thời gian 01 năm gần nhất.

9. Hiệu quả kinh tế - tài chính.

a/ Doanh thu:

. Cơ sở xác định doanh thu

. Doanh thu (chi tiết cho từng hoạt động sản xuất kinh doanh dự án mang lại) tính theo dòng đời dự án.

b/ Thuyết minh Chi phí:

. Cơ sở xác định chi phí

. Lập bảng kê chi phí gồm:

+ Ghi chú:

. Tùy theo từng dự án có thể thay đổi hoặc bổ sung thêm những khoản mục chi phí.

. Chi phí tính theo dòng đời của dự án

. Trong phần chiết tính của biểu mẫu nêu cách tính các chỉ tiêu.

c. Hiệu quả kinh tế:

* Các chỉ tiêu tính hiệu quả kinh tế:

Cách tính các chỉ tiêu trên:

- Điểm hòa vốn lý thuyết = {Định phí/(Tổng doanh thu - Biến phí)} x 100%

- Doanh thu điểm hòa vốn lý thuyết = Tổng doanh thu x Điểm hòa vốn lý thuyết

- Điểm hòa vốn tiền tệ = {(định phí - khấu hao)/(Tổng Doanh thu - Biến phí)}

- Doanh thu điểm hòa vốn tiền tệ = Tổng doanh thu x Điểm hòa vốn tiền tệ

10. Phân tích đánh giá hiệu quả kinh tế, hiệu quả xã hội của dự án.

- Năng lực sản xuất của dự án.

- Giá trị sản phẩm hàng hóa và dịch vụ gia tăng.

- Đóng góp cho ngân sách nhà nước.

- Tạo việc làm và thu nhập cho người lao động.

- Các lợi ích về xã hội, môi trường; các mục tiêu xã hội mà dự án mang lại.

11. Phương án trả nợ vay:

. Tổng số nợ vay:

. Lãi suất tiền vay:

. Thời gian trả vốn vay:

12. Tài sản bảo đảm tiền vay

(Nêu chi tiết tính pháp lý của từng tài sản bảo đảm tiền vay)

III. KẾT LUẬN VÀ KIẾN NGHỊ

1. Kết luận

2. Kiến nghị

(Ban hành kèm theo Quyết định số 51/2013/QĐ-UBND ngày 20/12/2013 của Ủy ban nhân dân tỉnh Tiền Giang)

(Mẫu số 02)

PHƯƠNG ÁN VAY VỐN LƯU ĐỘNG

I. Căn cứ pháp lý của chủ đầu tư

- Tên đơn vị:

- Địa chỉ đơn vị:

- Giấy đăng ký kinh doanh số:

- Ngành nghề kinh doanh

- Mã số thuế:

- Quyết định thành lập Hợp tác xã….

- Quyết định số …/QĐ-LM ngày   tháng   năm  của Chủ tịch Liên minh Hợp tác xã tỉnh công nhận là thành viên

- Quyết định bổ nhiệm kế toán trưởng:

- Điều lệ của hợp tác xã đã được Đại hội thành viên thông qua ngày… tháng…  năm….và được bổ sung…. (hoặc hợp đồng hợp tác đối với Tổ hợp tác).

II. Nội dung của phương án vay vốn:

Phần nội dung của phương án vay vốn, chủ đầu tư trình bày như sau:

1. Sự cần thiết đầu tư:

a) Giới thiệu về chủ đầu tư:

b) Sự cần thiết đầu tư

2. Mục tiêu đầu tư:

3. Địa điểm đầu tư,

4. Nhu cầu vốn của phương án đầu tư:

a) Nguồn vốn tự có của chủ đầu tư.

- Vốn cố định hiện có (thuyết minh chi tiết: tài sản cố định…)

- Vốn lưu động hiện có (thuyết minh chi tiết: vốn góp, vốn vay…)

b) Nhu cầu vay vốn đầu tư và nguồn vốn đầu tư:

* Nhu cầu vốn đầu tư:

* Nguồn vốn đầu tư:

- Vốn lưu động tự có:

- Vốn khách hàng ứng trước (nếu có);

- Vốn thiếu đề nghị vay từ Quỹ hỗ trợ phát triển hợp tác xã

5. Đánh giá nhu cầu thị trường, tiêu thụ sản phẩm đối với dự án sản xuất kinh doanh:

- Sản phẩm của phương án:

- Thị trường tiêu thụ sản phẩm

- Doanh thu của hợp tác xã kinh doanh sản phẩm trong thời gian 01 năm gần nhất.

6. Hiệu quả của phương án.

a) Cơ sở xác định doanh thu

. Xác định sản lượng tiêu thụ: Dựa trên dự báo, công suất thiết kế, kế hoạch sản xuất kinh doanh từng niên độ hoạt động.

. Giá bán sản phẩm: Tham khảo giá bán sản phẩm cùng loại, những sản phẩm cùng tính năng, nhu cầu sản phẩm trên thị trường, giá bán xây dựng của dự án, xác định giá bán để tính hiệu quả.

b) Cơ sở xác định chi phí:

* Lập bảng kê chi phí

* Ghi chú:

. Phương án vay vốn lưu động tính thời gian 01 năm hoặc theo hợp đồng ký kết thực hiện phương án vay.

. Trong phần chiết tính của biểu mẫu nêu cách tính các chỉ tiêu.

* Thuyết minh chi phí:

. Chi phí nguyên vật liệu, phụ liệu: Căn cứ định mức nhà nước ban hành, định mức thực tế đang áp dụng tại đơn vị.

. Chi phí khấu hao tài sản cố định: Mức trích khấu hao tài sản cố định theo quy định hiện hành.

. Chi phí khác: Chi phí tiêu thụ sản phẩm hoặc chi phí khác theo đặc điểm từng sản phẩm.

. Chi phí lương: Lao động trực tiếp, tính theo sản lượng sản phẩm hoặc lương theo thực tế tại đơn vị.

(bao gồm: Tiền lương, bảo hiểm xã hội, bảo hộ lao động, trang phục, xe đưa đón, các phụ cấp khác,… kể cả chi phí đào tạo, huấn luyện, thuê chuyên gia nước ngoài…).

c) Hiệu quả đầu tư:

7. Phương án trả nợ vay:

. Tổng số nợ vay:

. Lãi suất tiền vay:

. Thời gian trả vốn vay:

8. Hiệu quả kinh tế xã hội:

+ Giá trị sản phẩm hàng hóa và dịch vụ gia tăng.

+ Đóng góp cho Ngân sách nhà nước.

+ Tạo việc làm và thu nhập cho người lao động.

+ Các lợi ích về xã hội, môi trường; các mục tiêu xã hội mà dự án mang lại.

9. Tài sản bảo đảm tiền vay

(Nêu chi tiết tính pháp lý của từng tài sản bảo đảm tiền vay)

III. KẾT LUẬN VÀ KIẾN NGHỊ

1. Kết luận

2. Kiến nghị

(Ban hành kèm theo Quyết định số 51/2013/QĐ-UBND ngày 20/12/2013 của Ủy ban nhân dân tỉnh Tiền Giang)

(Mẫu số 03)

Kính gửi: Quỹ Đầu tư phát triển tỉnh Tiền Giang

Đơn vị vay vốn:

Hợp đồng tín dụng số ………… ngày …………… giữa Quỹ Đầu tư phát triển tỉnh Tiền Giang và ………………...

Đề nghị Quỹ Đầu tư phát triển tỉnh Tiền Giang giải ngân số tiền là …………….. (Bằng chữ:…………..).

Để thanh toán: ……………….

Đơn vị thụ hưởng: …………………..

Số tiền: …………….. (Bằng chữ:…………..).

Tài khoản số ……………….. tại ………………….

Trân trọng kính chào.

(Ban hành kèm theo Quyết định số 51/2013/QĐ-UBND ngày 20/12/2013 của Ủy ban nhân dân tỉnh Tiền Giang)

(Mẫu số 04)

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
---------------------

BẢNG KÊ RÚT VỐN VAY

Tên dự án:

Loại vốn đầu tư:

Tên chủ đầu tư:

Đề nghị Quỹ Đầu tư phát triển cho chúng tôi rút tiền từ tài khoản:

Số hiệu tài khoản:

Để thanh toán theo nội dung dưới đây:

Bằng chữ:

Đơn vị thụ hưởng:

Tài khoản số: Hồ sơ thanh toán gồm có:

PHẦN DUYỆT CỦA QUỸ ĐẦU TƯ PHÁT TRIỂN

Chấp nhận thanh toán kỳ này (bằng số):

Số tiền bằng chữ:

Nội dung thanh toán:

Ghi chú:

(Ban hành kèm theo Quyết định số 51/2013/QĐ-UBND ngày 20/12/2013 của Ủy ban nhân dân tỉnh Tiền Giang)

(Mẫu số 05)

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
---------------------

KHẾ ƯỚC NHẬN NỢ VAY

Số ……/…../KUV

1. Đơn vị vay vốn: ………………………………………………………….

2. Tên dự án: ………………………………………………………………...

3. Hợp đồng tín dụng số:…………..…. ngày ……. tháng …….. năm ……..

4. Tổng số tiền vay:………………………………………………………….

Bằng số:…………………………………………………………………...…

Bằng chữ:……………………………………………………………………

5. Lãi suất:……………… %

6. Thời hạn vay:…………. thời hạn trả nợ ………. mức trả nợ từng kỳ hạn

Bắt đầu trả nợ từ:………..…bắt đầu trả lãi từ…….…kỳ hạn trả lãi…..…….

7. Tài khoản tiền vay:……………………………………………………..…

Tài khoản vay tiền bằng VNĐ số:………………………………………...…

Tài khoản vay bằng ngoại tệ:……………………………………………..…