Tìm kiếm

Chương 3 Thông tư 13/2010/TT-NHNN: Báo cáo, kiểm tra, xử lý vi phạm

Chương 3
Báo cáo, kiểm tra, xử lý vi phạm
Điều 19. Chế độ báo cáo

Tổ chức tín dụng báo cáo thực hiện quy định về các tỷ lệ bảo đảm an toàn theo quy định của Ngân hàng Nhà nước về Chế độ báo cáo thống kê áp dụng đối với các tổ chức tín dụng.

Điều 20. Kiểm tra, xử lý vi phạm

Tổ chức tín dụng, cá nhân có liên quan vi phạm các quy định tại Thông tư này, tùy theo tính chất và hành vi vi phạm, sẽ bị xử lý theo một trong các hình thức sau:

1. Xử phạt vi phạm hành chính theo quy định của pháp luật;

2. Hạn chế tín dụng, hạn chế mở rộng mạng lưới, nội dung hoạt động;

3. Đình chỉ có thời hạn hoặc không có thời hạn việc thực hiện một hoặc một số hoạt động nghiệp vụ liên quan đến hành vi vi phạm;

4. Đề nghị truy cứu trách nhiệm theo quy định của pháp luật ngoài các hình thức xử phạt quy định tại Khoản 1, Khoản 2 và Khoản 3 Điều này.

Điều 21. Tổ chức thực hiện

1. Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng có trách nhiệm:

1.1. Giám sát, kiểm tra, thanh tra kết quả thực hiện các tỷ lệ bảo đảm an toàn quy định tại Thông tư này;

1.2. Xử phạt vi phạm hành chính theo quy định tại Khoản 1 Điều 20 Thông tư này và trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước các hình thức xử lý theo quy định tại Khoản 2, Khoản 3 và Khoản 4 Điều 20 Thông tư này;

1.3. Phối hợp với Vụ Tín dụng, Vụ Dự báo, Thống kê Tiền tệ trong việc thực hiện các quy định tại Khoản 2 và Khoản 3 Điều này.

2. Vụ Tín dụng có trách nhiệm:

2.1. Phối hợp với Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng trong việc xử lý các tỷ lệ về khả năng chi trả của tổ chức tín dụng;

2.2. Xử lý đối với tổ chức tín dụng gặp khó khăn về thanh khoản quy định tại Khoản 2 và Khoản 5 Điều 14 Thông tư này.

3. Vụ Dự báo, Thống kê Tiền tệ căn cứ quy định tại Thông tư này xây dựng trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành các quy định về báo cáo thống kê việc thực hiện các tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động ngân hàng của tổ chức tín dụng.

4. Vụ Tài chính – Kế toán căn cứ quy định tại Thông tư này xây dựng, trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ban hành văn bản hướng dẫn cách xác định vốn tự có đối với tổ chức tín dụng và chế độ hạch toán kế toán có liên quan theo quy định của pháp luật.

Chapter III

REPORTING INSPECTION. HANDLING OF VIOLATIONS

Article 19. Reporting regime

Credit institutions shall report on their implementation of the provisions on prudential ratios according to current State Bank regulations on the reporting and statistical regime applicable to credit institutions.

Article 20. Inspection, handling of violations

Credit institutions and individuals that violate the provisions of this Circular shall, depending on the nature and seriousness of their violations, be handled in any of the following forms:

1. Administrative sanctioning under law.

2. Restriction from the grant of credit and expansion of networks and contents of operation:

3. Suspension or termination of one or some of operations related to their violations:

4. Proposed examination for penal liability under law. in addition to the sanctions specified in Clauses 1, 2 and 3 of this Article.

Article 21. Organization of implementation

1. The Banking Inspection and Supervision Agency shall:

1.1. Supervise, examine and inspect results of assurance of prudential ratios stipulated in this Circular;

1.2. Sanction administrative violations under Clause 1, Article 20 of this Circular and submit to the Governor of the State Bank sanctions under Clauses 2. 3 and 4. Article 20 of this Circular;

1.3 Coordinate with the Credit Department and the Forecast and Monetary Statistics Department in implementing Clauses 2 and 3 of this Article.

2. The Credit Department shall:

2.1. Coordinate with the Banking Inspection and Supervision Agency in handling solvency ratios of credit institutions;

2.2 Deal with credit institutions meeting liquidity difficulties specified in Clauses 2 and 5. Article 14 of this Circular.

3. The Forecast and Monetary Statistics Department shall in pursuance to this Circular formulate and submit to the Governor of the State Bank for promulgation regulations on statistics reports on die implementation of prudential ratios in banking operations of credit institutions.

4. The Finance and Accounting Department shall in pursuance to this Circular formulate and submit to the Governor of the State Bank for promulgation documents guiding the identification of own capital for credit institutions and the relevant accounting regime in accordance with law.

1 3 lượt xem
Trang trước
Chia sẻ
Trang sau