Tìm kiếm

Chương I Thông tư 31/2024/TT-NHNN quy định về phân loại tài sản có trong hoạt động của ngân hàng thương mại, tổ chức tín dụng phi ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành: Quy định chung

Chương I
Quy định chung
Điều 1. Phạm vi điều chỉnh

1. Thông tư này quy định điều kiện, hồ sơ, trình tự và thủ tục chấp thuận việc góp vốn, mua cổ phần của tổ chức tín dụng, gồm:

a) Ngân hàng thương mại góp vốn, mua cổ phần để:

(i) Thành lập, mua lại công ty con, công ty liên kết ở trong nước hoạt động trong các lĩnh vực bảo lãnh phát hành chứng khoán, môi giới chứng khoán; quản lý, phân phối chứng chỉ quỹ đầu tư chứng khoán; quản lý danh mục đầu tư chứng khoán và mua, bán cổ phiếu; bảo hiểm; quản lý nợ và khai thác tài sản; kiều hối; vàng; dịch vụ trung gian thanh toán; thông tin tín dụng;

(ii) Mua lại công ty con, công ty liên kết ở trong nước hoạt động trong các lĩnh vực cho thuê tài chính; bao thanh toán; tín dụng tiêu dùng; phát hành thẻ tín dụng;

b) Ngân hàng thương mại góp vốn, mua cổ phần vào doanh nghiệp khác ở trong nước hoạt động ngoài lĩnh vực bảo hiểm, chứng khoán, kiều hối, vàng, bao thanh toán, phát hành thẻ tín dụng, tín dụng tiêu dùng, dịch vụ trung gian thanh toán, thông tin tín dụng;

c) Công ty tài chính tổng hợp góp vốn, mua cổ phần để thành lập, mua lại công ty con, công ty liên kết hoạt động trong lĩnh vực bảo hiểm, chứng khoán, quản lý nợ và khai thác tài sản; công ty tài chính chuyên ngành góp vốn, mua cổ phần để thành lập, mua lại công ty con, công ty liên kết hoạt động trong lĩnh vực quản lý nợ và khai thác tài sản;

d) Chuyển nợ thành vốn góp, vốn cổ phần để xử lý nợ xấu của ngân hàng thương mại tại doanh nghiệp trong nước hoạt động ngoài lĩnh vực bảo hiểm, chứng khoán, kiều hối, vàng, bao thanh toán, phát hành thẻ tín dụng, tín dụng tiêu dùng, dịch vụ trung gian thanh toán, thông tin tín dụng.

2. Thông tư này không áp dụng đối với việc:

a) Ngân hàng thương mại góp vốn, mua cổ phần để thành lập tổ chức tín dụng;

b) Ngân hàng thương mại mua, nắm giữ cổ phần của tổ chức tín dụng khác;

c) Góp vốn, mua cổ phần của bên nhận chuyển giao bắt buộc tại ngân hàng thương mại được chuyển giao bắt buộc.

3. Việc tăng vốn tại công ty con, công ty liên kết của tổ chức tín dụng trong các trường hợp quy định tại điểm a, c khoản 1 Điều này phải đảm bảo các điều kiện theo quy định tại Điều 8 Thông tư này.

Điều 2. Đối tượng áp dụng

Thông tư này áp dụng đối với:

1. Ngân hàng thương mại, công ty tài chính tổng hợp và công ty tài chính chuyên ngành (sau đây gọi chung là tổ chức tín dụng).

2. Các tổ chức, cá nhân có liên quan đến việc góp vốn, mua cổ phần, chuyển nợ thành vốn góp, vốn cổ phần của tổ chức tín dụng.

Điều 3. Nguyên tắc lập hồ sơ

1. Hồ sơ phải được lập bằng tiếng Việt. Trường hợp văn bản do cơ quan, tổ chức có thẩm quyền của nước ngoài cấp, công chứng hoặc chứng nhận phải được hợp pháp hóa lãnh sự theo quy định của pháp luật Việt Nam (trừ trường hợp được miễn hợp pháp hóa lãnh sự theo quy định pháp luật về hợp pháp hóa lãnh sự) và dịch ra tiếng Việt

2. Các bản dịch từ tiếng nước ngoài ra tiếng Việt phải được công chứng bản dịch hoặc chứng thực chữ ký của người dịch theo quy định của pháp luật.

3. Các hồ sơ được nộp phải là bản chính hoặc bản sao được cấp từ sổ gốc hoặc bản sao có chứng thực hoặc bản sao kèm xuất trình bản chính để đối chiếu; trong trường hợp tổ chức tín dụng nộp bản sao kèm xuất trình bản chính để đối chiếu, người đối chiếu phải ký và chịu trách nhiệm về tính chính xác của bản sao so với bản chính.

4. Văn bản của tổ chức tín dụng đề nghị Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau đây gọi là Ngân hàng Nhà nước) chấp thuận phải do người đại diện theo pháp luật hoặc người đại diện theo ủy quyền (sau đây gọi là người đại diện hợp pháp) ký. Trường hợp ký theo ủy quyền, hồ sơ phải có văn bản ủy quyền được lập phù hợp với quy định của pháp luật.

Điều 4. Thẩm quyền chấp thuận việc góp vốn, mua cổ phần của tổ chức tín dụng

1. Thống đốc Ngân hàng Nhà nước xem xét, chấp thuận việc góp vốn, mua cổ phần vào doanh nghiệp khác hoạt động trong các lĩnh vực quy định tại diêm b khoản 1 Điều 1 Thông tư này và việc chuyển nợ thành vốn góp, vốn cổ phần quy định tại điểm d khoản 1 Điều 1 Thông tư này.

2. Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng xem xét, chấp thuận việc góp vốn, mua cổ phần để thành lập, mua lại công ty con, công ty liên kết quy định tại điểm a, c khoản 1 Điều 1 Thông tư này.

Chapter I

GENERAL PROVISIONS

Article 1. Scope

1. This Circular provides for conditions, documents, sequence and procedures for approving contribution of capital to and purchase of shares of credit institutions, including:

a) The contribution of capital or purchase of shares by commercial banks for the purposes of:

(i) establishing or acquiring subsidiaries or associate companies domestically operating in the field of securities underwriting and/or securities brokerage; management and distribution of securities investment fund certificates; management of securities investment portfolios, and the selling/ buying of stocks; insurance; debt and asset management; remittance; gold; intermediary payment services; credit information provision;

(ii) acquiring subsidiaries or associate companies domestically operating in the field of finance lease; factoring; consumer credit; issuance of credit cards;

b) Commercial banks’ contribution of capital to or purchase of shares of other enterprises domestically engaging in fields other than insurance, securities, remittance, gold, factoring, issuance of credit cards, consumer credit, intermediary payment services, credit information provision;

c) The contribution of capital to or purchase of shares by general finance companies for the purposes of establishing or acquiring subsidiaries or associate companies operating in the field of insurance, securities, debt and asset management; the contribution of capital to or purchase of shares by specialized finance companies for the purposes of establishing or acquiring subsidiaries or associate companies operating in debt and asset management;

d) Commercial banks’ conversion of debts into contributed capital or share capital for settling bad debts incurred by enterprises domestically engaging in fields other than insurance, securities, remittance, gold, factoring, issuance of credit cards, consumer credit, intermediary payment services, credit information provision.

2. This Circular does not apply to:

a) Commercial banks’ contribution of capital or purchase of shares for the purpose of establishing credit institutions;

b) Commercial banks’ purchase of shares or holding of shares of other credit institutions;

c) Contribution of capital or purchase of shares by mandatory transferees at commercial banks subject to mandatory transfer.

3. The increase in capital at subsidiaries or associate companies of credit institutions in the cases specified in points a and c clause 1 of this Article must satisfy the conditions set out in Article 8 of this Circular.

Article 2. Regulated entities

This Circular applies to:

1. Commercial banks, general finance companies and specialized finance companies (hereinafter referred to as “credit institutions).

2. Organizations and individuals involved in the contribution of capital, purchase of shares and conversion of debts into contributed capital and share capital of credit institutions.

Article 3. Principles of preparing applications

1. An application must be presented in Vietnamese. If an application includes the documents which are issued, notarized or certified by foreign authorities, these documents need to be legalized by consulates in accordance with the law of Vietnam (unless they are exempt from consular legalization in accordance with regulations of law on consular legalization) and translated into Vietnamese.

2. Translations from a foreign language into Vietnamese must be notarized or bear the translator’s signature certified in accordance with regulations of law.

3. The documents included in the submitted application must be the originals or the copies from the master register or the certified true copies or the copies submitted with their originals for verification purpose. If a document is presented with its original for verification purpose, the receiver shall append his/her signature on the copy after consideration and assume responsibility for the accuracy of the copy of document with its original.

4. The application form made by the credit institution for the State Bank of Vietnam (“SBV”)’s approval for its capital contribution or purchase of shares must be signed by its legal representative or authorized representative (hereinafter referred to as “legal representative”). In case the application is signed by an authorized representative, it must enclose the written authorization duly made in accordance with regulations of law.

Article 4. Authority to approve contribution of capital to and purchase of shares of credit institutions

1. SBV’s Governor shall consider and approve the contribution of capital to and purchase of shares of other enterprises operating in the fields specified in point b clause 1 of this Circular and the conversion of debts into contributed capital and share capital specified in point d clause 1 Article 1 of this Circular.

2. The Chief Inspector of the Banking Supervision Agency shall consider and approve the contribution of capital and purchase of shares for the purpose of establishing or acquiring subsidiaries or associate companies specified in points a and c clause 1 Article 1 of this Circular.

1 12 lượt xem
Trang trước
Chia sẻ
Trang sau